财务保险需求分析手册12页VIP免费

第1页共13页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共13页财务需求分析手册第2页共13页第1页共13页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共13页一般资料GENERALINFORMATION基本资料家庭资料财务资料本人a.姓名：b.出生日期：年月日c.年龄：d.行动电话：e.公司名称：f.公司电话：g.E-mail：h.居住电话：i.居住地址：配偶a.姓名：b.出生日期：年月日c.年龄：d.行动电话：e.公司名称：f.公司电话：g.E-mail：姓名年龄关系扶养一：扶养二：扶养三：姓名年龄关系扶养四：扶养五：扶养六：本人1．年收入：2．每月支出：3．储蓄与投资总计：A．活存/定存：B．基金：C．股票：D．其它：4．投保薪资：5．投保年资：配偶1．年收入：2．每月支出：3．储蓄与投资总计：A．活存/定存：B．基金：C．股票：D．其它：4．投保薪资：5．投保年资：第3页共13页第2页共13页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共13页家庭保障需求分析PROTECTIONANALYSIS本人配偶1.家庭维持基金……………………………………万元万元2.教育基金…………………………………………万元万元提供子女至大学毕业所需费用。3.抵押贷款/租赁基金………………………………万元万元房屋抵押贷款余额：万元或您需要准备多少的租赁基金以供未来10年所需？每月租金×120个月=万元4.应急基金……………………………………………万元万元（建议可以月支出×6来估算）这项基金是供家庭成员支付意外账单用途，例如：◎房屋整修◎汽车维修5.偿债基金……………………………………………万元万元◎信用卡余额◎现金卡借款◎汽车贷款◎信用贷款◎其它费用6.身后即用基金………………………………………万元万元◎医药开销◎住院开销◎丧葬费用7=1+2+…+6=现金需求基金…………………………万元万元本人1．年收入：2．每月支出：3．储蓄与投资总计：A．活存/定存：B．基金：C．股票：D．其它：4．投保薪资：5．投保年资：减社会保险…………………………………………………万元万元现有保险金额……………………………………………万元万元现有储蓄与投资…………………………………………万元万元合计………………………………………………………万元万元配偶1．年收入：2．每月支出：3．储蓄与投资总计：A．活存/定存：B．基金：C．股票：D．其它：4．投保薪资：5．投保年资：本人：a．遗族需求法1（有12岁以下子女者）月支出×12月×（22-最小子女年龄）=万元b．遗族需求法2（无12岁以下子女者或单身者）月支出×12月×10年=万元配偶：a.遗族需求法1（有12岁以下子女者）月支出×12月×（22-最小子女年龄）=万元b.遗族需求法2（无12岁以下子女者或单身者）月支出×12月×10年=万元第4页共13页第3页共13页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共13页保障需求不足额为…………………………万元万元教育储蓄需求分析EDUCATION&SAVINGANNLYSIS【1】子女1姓名：年龄：岁，预计上大学/研究所教育费用合计：万元大学/研究所教育基金需求：万元×（终值利率因子）=万元【以18-（目前子女年龄）之通货膨胀率%来估算】A子女教育基金需求合计…………………………………………………万元【2】子女2姓名：年龄：岁，预计上大学/研究所教育费用合计：万元大学/研究所教育基金需求：万元×（终值利率因子）=万元【以18-（目前子女年龄）之通货膨胀率%来估算】子女教育基金需求合计…………………………………………………万元A减届时可提领的教育基金（储蓄险或其它）=万元目前为教育已提拨的现金或投资=万×（终值利率因子）=万元【以年之预计投资报酬率%的终值利率因子来估算】B合计………………………………………………………………………万元第5页共13页第4页共13页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共13页教育基金不足额为：（C）：A-B=万元目前每月需提拨金额为=万元÷（年金终值利率因子）÷12=元/月【以年之预计投资报酬率%的年金终值利率因子来估算】退休养老需...