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第1页共55页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共55页5071个人理财自检自测试题命题题型知识点分布表第一章个人理财基础知识一、单选题1.如在银行存款10万元，年利率是4％，大约经过（）年才能增值为20万元。A.13B.15C.18D.20解析：C难见教材p15或p21及p355附表一2.下列哪一项不是金融理财师的“4E”标准？A.教育（Education）B.考试（Examination）C.从业经验（Experience）D.认真（Earnest）解析：D易p173.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。A.8%B.10％C.15%D.20%解析：B易p154.典型的后付年金是指：（）。A.付房租B.生活费支出C.每月还按揭贷款D.交保险费解析：C中p23章节一二三四五六七八九十总计题型单选7725161999785112多选8886912686677判断1010207131081277104主观555443343036总计30305833453426312418329第2页共55页第1页共55页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共55页5.根据量入为出和量出为入的原则，购置家庭用品一般应该是（）。A.必需品优先购买，一般品计划购买，耐用品按需购置，享受品酌情添置B.必需品优先购买，一般品按需购买，耐用品计划购置，享受品酌情添置C.必需品优先购买，一般品计划购买，耐用品酌情购置，享受品按需添置D.必需品优先购买，一般品酌情购买，耐用品按需购置，享受品计划添置解析：B中P76.无限期支付的年金是（）。A.先付年金B.递延年金C.后付年金D.永续年金解析：D易P277.按照“4321定律”，家庭收入的用途从最低到最高比例的顺序排列正确的是（）。A.保险、银行存款、生活开支、供房及其他投资B.保险、生活开支、银行存款、供房及其他投资C.银行存款、保险、供房及其他投资、生活开支D.银行存款、保险、生活开支、供房及其他投资解析：A中P15二、多选题1.个人理财目标有以下几方面的特征：（）。A.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性解析：ABD易p52.我们把理财价值观分成四种类型，即（）。A.偏退休型B.偏当前享受型C.偏购房型D.偏子女型解析：ABCD易p83.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债解析：BCD中p14第3页共55页第2页共55页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共55页4.实现个人理财目标应注意因素：（）。A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性E.现实性解析：ACDE易p65.典型的先付年金包括：（）。A.付房租B.生活费支出C.教育金支出D.交保险费解析：ABCD易p256.按照马斯洛的需求理论，个人第二层次需求所对应的理财方式包括：（）。A保险B.自住房C.生活费用的打理D.人际交往E.风险投资解析：AB难P37.偏退休型的理财价值观的主要特点是：（）。A储蓄率高B.储蓄率低C.进行退休规划D.注重目前消费E.将资产留给子女解析：AC难P88.在衡量宏观经济运行状况时，最应该关注的指标有：（）A.利率水平B.通胀水平C.经济景气度D.社会稳定度E.税务政策解析：ABCDE难P14三、判断题1.个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。解析：√易p2第4页共55页第3页共55页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共55页2、个人理财就是作出一项英明的投资决策。解析：×易p23.年金现值系数与年金终值系数互为倒数。解析：×易p23或p359-3614.递延年金没有第一期的支付额。解析：√易p265.一定时期内每期都有付款的现金流量，均属于年金。解析：×难p206.永续年金没有终值。解析：√易p277.在终值和利率一定的情况下，计息期越长，现值越小。解析：√易p208.普通年金又称先付年金。解析：×中p239.偏当前享受型的理财价值观是先消费享受后牺牲。解析：√易p1010.由终值求现值，称为折现。解析：√易p19四、简答题1.个人理财含义的内涵和外延及核心是什么？解析：中p2个人理财从外延方面来讲，涉及到金融投资、社会保障、房地产、税收、收藏等诸多方面的内容。从内涵方面来说，个人理财是通过收集、整理和分析个人（家庭）收入、支出、资产、负债等现状数据，根据个人目标、风险承受能力、心理偏好等情况，制订储蓄、投资计划，设计家庭整体的财务方案并予以实施的过程。也就是说，理...