2021银行理财经理工作年终参考总结模板银行理财经理工作年终总结(一)已经调出柜台做客户经理xx了，时间过得特别快。现从各方面总结一下本人的收获与缺乏：一、学习上1.收获：通过了银行从业考试的公共根底与个人理财。xx银行特别注重银行从业的考试通过情况，像客户经理岗必需要通过公共根底、公司信贷、个人贷款。而且通过的科目越多，对你的转正考核越有利。因而今年下半年要接着报名把公司信贷和个贷都通过了，否则就要被转岗了。2.缺乏：客户经理的工作时间相对来说比较自由，没有监控来监视你，而且有时候会特别闲。假设本人没有特别好的自制力的话，就会偷懒。我就没有利用好空闲时间来学习，像行里的《授信风控业务手册》我就没有好好看。今后一定要留意，不能太放纵本人了。二、工作上1.收获：增长了一定的信贷业务知识。我们支行加我就3个客户经理，徐骞、袁媛和我。徐总经常在外，喜欢和客户待在一起，也喜欢一个人单干。袁媛姐主要待在行里负责撰写调查报告、贷后总结、五级分类报告、银企对账，开承兑汇票，每日的时点、日均报告。而我，刚开始也不明白本人适宜做什么，因而有人叫我干嘛就干嘛，什么袁媛姐让我跑分行送对账单、送授信材料，芦行让我去阳明销户，雷行让我买早点，徐总让我去出差签字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配给我的。两个月来，我学会了整理授信材料(流淌资金贷款、开承兑汇票材料)，明白了企业申请贷款需要哪些材料，学会了企业在银行开户、销户需要预备哪些材料。明白了银企对账的重要性。2.缺乏：同时，也有特别多要加强学习，比方撰写贷前调查报告，里面涉及到对企业的财务分析，需要看企业的报表，计算各种比率并分析企业的偿债才能、盈利才能、运营才能。还有，时点、日均，我明白这个都是特别重要的数据，但是我还不会透过数据进展分析。今后仍然要多学习会计知识，学会利用企业的实际报表结合理论知识来对企业进展分析。还要苦恼袁媛姐教我看时点、日均，做绩效表。此外，我也渴望能跟着徐总、郭行、雷行他们出去见客户，听着他们和客户的交谈，直到本人能独立的去面对客户，我认为本人这方面还差特别多。三、生活上1.收获：人生重在体验各种经历。值得一提的是，利用出差的时机，我体验了一下坐飞机的感受。那飞机起飞前的加速阶段，绝对是让人无比兴奋的。此外，我们行里组织的去大觉山漂流活动，那天在去的路上居然下了大雨，本以为会特别扫兴的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起体验着大自然带给我们的欢乐。2.缺乏：7、8月份的天气确实是烧烤方式，除了上下班，就确实没有参加体育锻炼了，整个人都软了。真希望有时机去运动出把汗。说到这，仍然特别思念在大学的日子，有空就可以和几个好友一起去田径场、足球场跑步的日子。还有两年的暑假在军乐团和队友们跑操，还喊着口号唉，回不去了。结语：xx月2号，签了3年的劳动合同，意味着正式的踏入社会，南昌的生活、工作节拍尽管说没那么快，但是每当我周末去省图书馆看到那座无虚席的场景时，总有一股危机认识潜入心头。每当我来到红谷滩，看到报纸以及房地产周刊上报道南昌的一些房产信息上，殊不知，当你思想上堕落的时候，别人却在奋斗着把你甩在后面。因而，再安逸的时候都不能丢掉艰苦奋斗的精神，安逸的环境就像，吞噬着我们健康的身躯和心灵。简短的阶段总结汇报给关心我的同学和朋友们，同时祝愿大家生活顺心，工作顺利!银行理财经理工作年终总结(二)一、加强学习，提高本身素养。一年来，我可以认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高本人的理论素养和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多征询、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲谈中理解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的效劳，他特别欢乐的接受了我的建议，并留下了联络。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但...
