信用社(银行)清产核资报告第一篇：信用社（银行）清产核资报告信用社（银行）清产核资报告根据xx省深化农村信用社改革工作领导小组（辽农信改[xxxxx]xx号）《xx省农村信用社清产核资实施方案》的文件精神要求，结合我社实际情况，本着“统一领导、统一方案、统一政策、统一方法、统一步骤”的工作原则，有条不紊现地开展清产核资工作，现将我社清产核资工作报告如下：一、清产核资工作的组织实施（1）、组织领导。根据上级文件精神，我社成立清产核资工作小组，组长：×××，副组长：×××，成员：×××。（2）、清查方法。在信贷清理、财会大检查和年度年终会计决算专项稽核的基础上，对库存现金和业务周转金现场核实库存；对新增的单笔在10万元以上的贷款，通过各种方式逐户落实；对存放金融机构和调出拆出资金逐户核对余额；对联社与信用社、信用社与信用社资金往来账户按对帐单逐社核对余额；对结算户存款（存折户或支票户）逐户发对帐单函证；对股本金通过增资扩股过程中清理旧股逐户清查；对应收、应付款项和固定资产逐笔逐项清查。（3）、清产核资的清查时点为xxxx年x月xx日时点数据。二、清查的时间与步骤清查核资的时间为xxxx年xx月xx日至xxxx年x月xx日止。清产核资工作分为三个阶段进行。第一阶段。组织学习，提高认识，对清产核资的具体操作进行深入学习。第二阶段。依照联社清产核资工作组制定的清产核资工具表，按照文件中清查方法进行自查。第三阶段。根据清产核资自查工具表，集中填报清产核资汇总表，形成文字报告，上报联社复查认定和检查验收。三、基本情况我社于第1页共28页年月日经中国人民银行批准成立。金融许可证号为；法人代表，地址。截止2004年9月30日，资产总额为万元，其中流动资产为万元，长期资产为万元；无形资产和递延资产为万元。资本充足率为%。负债总额为万元，其中流动负债为万元；长期负债为万元；所有者权益为万元，其中实收资本为万元；资本公积为万元，盈余公积为万元，；未分配利润为万元。四、清查情况（1）、资产的清查1、现金资产的清查。检查日实地盘点各社库存现金、业务周转金帐款相符。2、存放金融机构款项的清查。清查日准备金存款账面值万元、存放农业银行账面值万元、存放其它同业账面值万元、存放联社账面值万元，检查日经与开户行（社）余额对账单核对和总分核碰，各社往来存款帐总分、内外账相符，未发现有不正常的未达帐。3、信贷资产的清查。⑴贷款的清查：清查日各项贷款账面余额万元，经核对各社贷款账面值、借据与清查值一致；经对贷款逐户核对发现第2页共28页债权、抵押权落不实笔，金额万元，其中。①……。贷款占用形态不真实，应调未调逾期贷款笔，金额万元，应调未调呆滞贷款笔，金额万元。⑵投资清查：清查日投资科目万元，其中：①……⑶抵债资产清查：清查日我社有抵债资产笔，账面值万元，经核对账实相符，并认定抵债资产取得手续合规合法。⑷贴现清查：清查日共办理贴现笔，账面值万元，属承兑汇票，贴现时与对方社电话核实属实。⑸委托放款清查：清查日我社代理放款万元，经核对总分、账据相符。4、调剂资金及拆放款项的清查。清查日调剂资金余额万元，属，拆放银行业余额万元，经核对联社与信用社内外账相符；5、固定资产及在建工程的清查。⑴固定资产清查。清查日固定资产原值万元，其中：①房屋及建筑物原值万元，清查值万元，查增（减）万元，属……。②汽车辆，原值万元。③机器设备万元，其中：监控设备第3页共28页套，原值万元。⑤其它固定资产原值万元，清查值万元，查减万元。累计折旧万元，固定资产净值万元。⑵在建工程万元，其中。①……。6、应收款项的清查。⑴应收利息清查。清查日账面值万元，其中。①2000年以前……。⑵其它应收款清查。清查日其它应收款账面值万元，其中：①………………。清查值与账面值一致。7、其它资产的清查。清查日递延资产账面值万元，经核查递延资产挂账计算正确，每期摊销符合规定，待摊销与已摊销与原发生费用相符。清查值与账面值一致。（2）、负债的清查。1、各项存款的清查。清查日各项存款账面余额万元，经核对总分（卡）账相符，存折、支票结算帐户存...
