防范和处置非法集资学习心得_1VIP免费

防范和处置非法集资学习心得防范和处置非法集资宣传教育手册目录一、非法集资的具体表现形式..........................................................3二、非法集资的主要特征.................................................................4三、非法集资的危害性.....................................................................4四、处置非法集资主要法律法规介绍................................................51.关于非法银行类业务活动的规定.................................................62.关于证券业务活动的规定............................................................73.关于保险业务活动的规定............................................................94.关于以传销或变相传销形式实施非法集资活动的规定..................85.关于企业向个人借贷行为的规定...............................................106.关于非法集资广告宣传活动的规定..............................................97.关于非法集资债权债务清退的规定............................................108.关于非法集资法律责任的规定...................................................11五、如何识别和防范非法集资........................................................14一、非法集资的具体表现形式非法集资情况复杂，表现形式多样，手段隐蔽，欺骗性很第1页共11页强。从当前案发情况看，其大致可划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，具体表现形式有：1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。37.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。10.利用传销或秘密串联形式非法集资。11.利用互联网设立投资基金形式非法集资。12.利用“电子黄金投资”形式非法集资。二、非法集资的主要特征非法集资本质上是一种非法金融业务活动，主要包括非法银行类业务活动、非法证券类业务活动、非法保险类业务活动。也有以传销或变相传销、托管造林等各种名义和方式进行非法集资的，共同特征是编造各种诱人借口，以各种高回报为诱饵，最终达到集资敛财甚至占有挥霍的非法目的，具体体现为：1.未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。第2页共11页44.以合法形式掩盖其非法集资的性质。三、非法集资的危害性大量血的事实和教训证明：非法集资是陷阱，而不是“馅饼”；是侵吞人民群众血汗钱的“绞肉机”，而不是人民群众致富的好门道；是严重危害国家、社会和人民合法权益的违法犯罪活动，而不是造福于国家、社会和人民的合法投资行为，其主要存在三大危害：1.严重扰乱市场经济秩序。非法集资涉及地区广、人员多、形式多样、资金大，诱骗了大量社会人力资源，吸纳了大量社会资金，严重破坏了市场经济的健康和谐发展。2.扰乱社会治安秩序，严重侵害广大人民群众的利益。非法集资引发了大量刑事案件以及扰乱社会治安秩序案件，严重影响群众的正常生活秩序和生命财产安全。许多善良的老百姓，因为参与非法集资而蒙受巨额损失，造成夫妻反目、父子相向，甚至家破人亡的惨剧，动摇社会稳定的基础。3.危害国家安全和政治稳定。被骗参与非法集资者多为城市退休、下岗或无业人员、农...