在烟叶收购站专题警示教育会议上的讲话在案例警示教育活动宣讲会议上的讲话同志们：大家晚上好。按照省分行党委要求，去年四季度全省农行组织举办了合规文化暨“居安思危，警钟常鸣”警示教育百日大宣讲活动，全省1万多名员工接受了一次良好的警示教育。今年，为继续扩大警示教育的效果，省分行选择了今年新发生的几起典型违规案例，在全省农行开展一次“遵章守纪、合规操作”案例警示教育活动。国庆前将率先在**辖区的16个支行进行巡回宣讲，国庆后将在全省全面铺开。省、市分行组成了两支案例警示教育小分队，上周四晚已在**支行举行了**辖区的启动仪式，今天，由省分行牵头组成的案例警示教育小分队来到咱们**支行，进行“面对面，零距离”的宣讲教育，希望大家能从已发违规违纪违法案例中汲取教训，警钟长鸣，合规操作，确保全行安全运营。下面，就开展这次大规模的案例警示教育活动，我强调几点：一、案防形势异常严峻，我们务必保持高度警觉，居安思危，警钟常鸣当前，从银监会及银监局掌握的情况来看，全国及我省银行业案防形势非常严峻。特别是近一个时期以来，由于银根收缩，个别客户为筹措资金，将矛头指向营业柜台，从而导致以“非恶意侵害”为特点的案件大有增加趋势，表现为外部涉案人员并非以占有和挥霍为目的的套取银行信贷资金，而是串通银行工作人员，以非法手段或试图将风险转嫁给银行的方式获取生产经营所需资金，有较强的隐蔽性、欺骗性和性质上的模糊性，给防范和查办增加了较大难度。令人惊心的是，自2004年**7.28金融大案发生以来，在**范围，特别是**地区，始终活跃着一批资金掮客，他们不仅熟悉银行业务，随时伺机攻击银行疏于防范的漏洞，更可怕的是他们针对银行现有的防范手段，不断翻新作案手法。近年来我省发生的几乎每起金融案件，都有这些人涉足其中。**银监局日前通报的今年全省金融系统发生的几起案件，更是如此。其第1页共5页典型作案手法是拉拢或串通银行员工，以非法手段转移资金从事非法民间高利借贷，一旦资金链断裂，立即将还款风险向银行转嫁。这种手段，归根结底是7.28大案的延续或翻版，其中个别参案人员曾是7.28大案的漏网之鱼，从而给银行合法权益和国家资金安全带来极大危害。深刻剖析这些案件，虽然作案手法不同，但均为银行工作人员违规操作，与社会人员内勾外连所形成的。也就是说，如果没有银行内部人员的参与，犯罪分子就无法得逞。这也进一步表明银行业整体案防形势基础仍不牢靠，滋生案件的土壤和温床还没有完全铲除。我们当引以为戒，采取有效措施，严防严控，杜绝类似案件的发生。面对如此严峻的案防形势，省银监局从7月底以来，接二连三地召开了案防工作会议，通报了全省银行业近期已发案件，要求各行继续保持高压态势，采取有效措施，严防类似案件再度发生。我们组织开展的这次案例警示教育正是省分行党委采取的主要防控举措之一。令人痛心的是，在这种大背景下，我行也未能幸免。**支行发生的事情，相信大家一定有所耳闻。这不仅严重影响了我行的社会声誉，严重干扰了省、市分行的正常业务经营，而且还牵扯了大量的人力、物力和财力。更令人担忧的是，除**支行的案件外，今年以来，我行通过大规模的风险排查和业务监督检查，相继查出了**支行营业室柜员**收入不入账、**支行**分理处柜员**违规空存资金、**支行**分理处会计副主管挪用惠农卡小额农贷资金，以及**支行违规向**县**公司发放贷款形成风险等违规问题。可以说，当前我们全省农行系统的案防形势更加严峻，希望能引起大家的高度警觉。针对当前严峻的案防形势，省分行党委高度重视，先后召开了全省案防形势分析会和案防工作视频会议，省分行党委书记、行长**在讲话中专门对上述四起典型违规案例进行了通报。省分行组织的这次“遵章守纪、合规操作”案例警示教育活动，主要就是要深刻剖析这四起违规案例，虽然他们涉及金额不大、有的也没有造成任何损失，但性质都非常严重，充分暴露出个别员工职业操守失范、合规意识薄弱、制度观念淡薄、防范意识较差等严重问题，同时也充分暴露出个别行内部管理、制度第2页共5页执行、监管检查中存在不少漏洞和问题，大家务必引...
