银行业金融机构案件专项治理个人体会湖南银行业金融机构案件处置工作操作细则（审议稿）第一章总则第一条为有效组织辖内银行业金融机构案件处置工作，增强案件处置工作的严肃性、规范性与时效性，根据银监会《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》及相关规范性文件的要求，结合辖内银行业金融机构和银行监管机构的管理职责，制定本细则。第二条辖内银行业金融机构、湖南银监局和各银监分局的案件处置工作，适用本细则。第三条本细则下列用语的含意是：案件。银行业金融机构从业人员独立或共同实施、或与外部人员合伙实施，侵犯银行业金融机构或客户的资金、财产，或外部人员对银行业金融机构实施诈骗、盗窃、抢劫等，涉嫌触犯刑法、已经或应当由公安司法机关立案侦查的事件。已经由公安司法机关立案的，应当确认为案件。案件风险事件：银行业金融机构已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件。主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认1的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金、财产风险或损失的情况。成功堵截案（事）件。银行业金融机构因人防、物防或技防措施成功阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金、财产损失第1页共8页的案件或案件风险事件。案件（风险）。包括案件和案件风险事件。第四条案件处置工作包括案件（风险）信息报告、案件调查、案件审结和后续处置。其中，案件风险事件、成功堵截案件不适用本细则中对案件调查、案件审结和后续处置的要求。第二章基本职责第五条辖内银行业金融机构对案件处置工作负直接责任，应有效落实和执行其法人机构或行业管理部门、银行监管机构制定的案件处置制度。案件处置制度的内容包括但不限于。案件处置预案，案件处置权限、职责和流程，案件问责政策和标准，案件（风险）信息和案件处置情况报告要求等。第六条XX省农村信用社联合社应制定全省农村合作金融机构案件处置制度，辖内各法人银行业金融机构应制定本机构案件处置制度，并报所在地银行监管机构备案。辖内各非法人银行业金融机构的省、市级管理机构，应将其法人机构制定的案件处置制度、其上级非法人机构或本级机构制定的相应实施细则或类似制度性文件，报所在地银行监管机构备案。2第七条辖内各相关银行业金融机构应按照工作报告惯例，及时、真实、规范地向所在地银行监管机构报送本级机构及下属各级机构（含异地下属机构，下同）的案件（风险）信息和相关案件处置报告。第八条湖南银监局各监管处、案防（安保）办和其他相关处室，按照职责分工履行对辖内案件处置工作的监管责任。各监管处对所监管的长沙地区各级银行业金融机构的案件处置工作负属地监管责任，主要包括：督促、指导银行业金融第2页共8页机构对案件（风险）进行核查、确认和报告；督促、指导银行业金融机构开展应急处置和案件调查工作；督促、指导银行业金融机构实施内部问责、后续整改并进行跟踪、评价；根据案件性质和责任认定情况，采取相应监管措施。案防（安保）办对辖内案件处置工作负功能监管责任，主要包括：结合银监会要求和辖内实际，研究提出加强案件处置工作的意见建议；根据具体情况或局领导指示，对案件处置工作进行个案指导和跟踪督促；会同相关监管处审查案件（风险）信息和案件处置工作质量，向银监会归口报送辖内案件（风险）信息、相关案件处置报告及案件督查情况报告。各监管处和案防（安保）办按照机构监管与功能监管分工协作、各有侧重的原则，指导和督促辖内银行业金融机构、银监分局开展案件处置工作，并加强工作沟通和信息共享。对于辖内案件处置中涉及的重大疑难问题，由分管局领导组织相关监管处、政策法规处、案防（安保）办、相关银监分局或银行业金融机构共同研究，提出处理意见。3第九条各银监分局参照第八条要求对本辖区内银行业金融机构的案件处置工作负属地监管责任，...
