单选题（共3题，每题10分）1.以下哪一项，不属于理财人员在评估客户风险承受能力时必须了解的内容（D）。?A.客户的创收能力和所处人生阶段?B.客户现有资产负债情况?C.客户收入支出情况及未来收支可能的变化趋势?D.客户获得的学历学位2.通过（D）规划，在家庭或个人发生意外状况时，可以维持家庭或个人的基本生活。?A.消费支出?B.投资?C.税收?D.保险3.理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下不属于投资性资产的是（C）。?A.股票?B.期货?C.黄金?D.基金________________________________________多选题（共4题，每题10分）1.为客户制作理财规划的步骤包括（ABCD）。?A.了解客户的财务状况?B.了解客户的、风险承受能力?C.了解客户的风险偏好?D.明确客户的理财目标2.在进行财富增值计划制定的过程中，需要注意的事项包括（ABCD）。?A.期限错配，保持组合的流动性?B.风险收益梯度的配置?C.资产的跨品种和跨地域配置?D.选择多元化的交易市场3.理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下属于现金类资产的是（ACD）。?A.短期理财产品?B.黄金?C.存款?D.现金4.可以用来进行税务规划的合理方法有（ABCD）。?A.选择不同的所得形式进行纳税?B.合理增加扣除项目和抵免税项目?C.合理选择归属地进行纳税?D.递延纳税________________________________________判断题（共3题，每题10分）1.对于部分退休老人而言，退休金应全部用于日常生活开支，避免进行各类理财。（X）对错2.减少开支有时比增加收入和寻求高投资收益更容易达到理财目标。（V）对错3.理财规划应以“盈利”为第一原则。（X）对错如何制定理财规划（100分）倒计时：00:31:51单选题（共3题，每题10分）1.若您的一位客户年纪在40岁左右，您对他理财需求的初步判断是（B）。?A.“资产累积”和“经验累积”?B.“资产累积”和“资产增值”?C.“资产保值”和“财富传承”?D.“资产累积”和“资产保值”2.理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下不属于投资性资产的是（C）。?A.股票?B.期货?C.黄金?D.基金3.客户的（B），决定了理财规划时不同风险等级产品的结构配置。?A.收入能力?B.风险偏好?C.日常现金收支情况?D.资产负债状况________________________________________多选题（共4题，每题10分）1.作为一名理财人员，需要具备良好的职业操守，如（AD）。?A.以客户利益为中心?B.以公司利益为核心?C.与同事分享客户的资料信息?D.保守客户的隐私和资料2.在进行保险规划时，投保主体的顺序通常应遵循（AC）原则。?A.先大人后小孩?B.先小孩后大人?C.先人身后财产?D.先财产后人身3.理财人员在进行理财规划时需遵守以下（ABCD）等原则。?A.稳健性?B.流动性?C.适当性?D.收益性4.理财目标一般具有哪些特性？（ABCD）?A.多样性?B.层次性?C.时限性?D.唯一性________________________________________判断题（共3题，每题10分）1.理财规划是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。（V）对错2.在对客户进行财务状况了解时，对个人要素的了解内容包括收入能力、劳动保障和家庭责任等。（V）对错3.在进行理财规划时，应首先了解客户的财务状况和风险承受能力，这是理财规划的基础。（X）对错如何制定理财规划（100分）倒计时：00:38:47单选题（共3题，每题10分）1.客户的（B），决定了理财规划时不同风险等级产品的结构配置。?A.收入能力?B.风险偏好?C.日常现金收支情况?D.资产负债状况2.理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下不属于投资性资产的是（C）。?A.股票?B.期货?C.黄金?D.基金3.以下哪一项，不属于理财人员在评估客户风险承受能力时必须了解的内容（DC）。?A.客户的创收能力和所处人生阶段?B.客户现有资产负债情况?C.客户收入支出情况及未来收支可能的变化趋势?D.客户获得的学历学位________________________________________多选题（共4题，每题10分）1.理财人员在对客户现有资产负债状况进行分析时，以下属于现金类资产的是（ACD）。?A.短期理财产品?B.黄金?C.存款?D.现金2.理财目标一般具有哪些要求？（ABCDC）?A.明...
