年度工作参考总结-银行理财经理年度工作参考总结篇一：银行理财经理工作总结未到XX时我们无数次的向往XX的美妙，但是，当XX转眼就要成为历史的时候，我们却只能如此来描述她“这一年，我们拥有过宏大的幸福，也经历了宏大的痛苦”。作为一名银行理财经理，我们的工作确实是要为客户提供合适他们的理财产品，协助他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯。然而，今年的种种情况却使我们感到了空前的压力、也遇到了特别多咨询题。1、当长期投资遭遇“雷曼”我是一个完全的长期投资理念信仰者。关于个人的投资，我的处理方式是特别消极的。而且，我不断坚持着这一理念，由于在我看来市场的周期性开展是有一定之规的。繁荣、衰退、萧条、复苏总是循环往复的出现，只是当科技开展到今天，我们大概能够延长某一时期或缩短某一时期，但是，我们却无法改变什么。当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候，也就证明了我们无力预测什么。因而，我认为以不变应万变是唯一的选择。所以，前提是我认为我的投资是对的!但是，当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过150年的光芒历程之后轰然倒塌，这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉”了所有投资者的资产。我们需要考虑得咨询题多了起来…雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求提供效劳的一家全方位、多元化投资银行。雷曼兄弟公司通过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个严密连接的网络积极地参与全球资本市场，这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹治理。雷曼兄弟公司自1850年创立以来，在全球范围内建立起了制造新颖产品、探究最新融资方式、提供最正确优质效劳的良好声誉。公司雇员人数为12,343人，员工持股比例到达30%。许多人在特别长的时间内(甚至一生)持有雷曼的股票或债券，而今，一切都没了。现在，不仅要咨询：当我们的投资遭遇到“雷曼”，在经济的某一环节、阶段中它消失了，我们该如何办?估计没有人能够明确的告诉您答案。在经济的开展中，总有破有立、有灭有生。我们能够做得确实是分散，让我们的投资尽量有效的多元化。因而，作为一名理财师，建议和引导客户进展有效的分散投资也是一项特别重要的职责。2、当投资预期变成泡影任何投资者在作投资之前都会有一定的预期，这个预期要么源于历史经历、要么源于某一方的承诺。目前，作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊，但是假如处理不好客户的预期，我们将会面临特别严峻的信任危机!因而，我们必须积极面对并妥善处理客户“‘预期’变‘遇欺’”的心理。首先，投资前的沟通要全面。要让客户明白本人在干什么，不要利用客户对本人的信任将个人办法强加在客户身上。其次，投资后的接着效劳要及时。特别是一些浮动收益类产品，要让客户及时理解近况，潜认识的妨碍客户调整预期。第三，当产品的非预期情况出现，积极主动地与客户沟通，询求改善的发法。这时，可能有人要咨询了，我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地，如何改善?我的方法是：及时交流讯息(如基金客户)，选择平稳或保本的产品进展推荐(如前期新股增殖客户)等。3、当投资者草木皆兵经历了股市的大起大落，许多投资者都有点草木皆兵。面对着这些被基金/股票伤透心的客户，我们该如何办呢?首先，理解客户的真实办法是最重要的。这段时间开会的时候，总有同事咨询“股市不好，股票基金没有人买。那债券基金为什么也没有客户?基金没有人咨询也就罢了，为什么银行理财产品也销售冷淡?”。咨询题可能就在于没有理解客户的真实办法。事实上，现在有特别多客户(特别是在偏僻地区)分不清股票基金和债券基金，基金和银行理财产品。假如我们不通过某些渠道使客户理解其中区别和差异，那确信会被客户全盘否决。其次，开掘“妨碍力中心”或“喇叭”。通常，每个人都有本人的活动圈子，找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物，通过他/她就能够妨碍其四周的人投资观念转变。这一点关于理财经理日常工作是特别有效的。第三，利用同理心，利用本人豁达的投资心理妨碍客户，使客户渐渐转变。4、当客户咨询：我能够买了吗?“...
