加强合规文化建设提升风险防范水平摘要：合规文化是企业文化的有机组成部分，是指导企业行为和员工行为的哲学，它是以风险控制为指导思想，依靠先进的管理手段实现有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规定的行为准则，旨在最大限度的防范经营风险，提高综合竞争能力。关键词：合规风险防范新常态服务质效引言随着经济全球化发展，企业经营风险大大增加。具有百年历史、实力雄厚的美国雷曼兄弟公司、英国巴林银行宣布破产的消息使人们在震惊之余，陷入深思。在分析上述国际金融大鳄倒闭原因时，内部风险失控、违规操作、人性贪婪、诚信缺失等成为大家首选的主要根源。作为农村金融的主力军，提升企业内部控制、防范风险水平，成为迫切需要解决的重要课题。下面就加强合规文化建设，主动适应新常态，全面提升金融服务质效，全面提升风险防控水平，提升企业风险防范水平谈一些自己的粗浅看法。1合规文化的含义合规，简而言之就是“合乎规范”，是指企业及企业员工行为应符合法律法规、监管规定、行业自律规则、市场惯例、企业内部规章制度及诚实、守信、正直等职业道德和行为操守。合规是一种责任，由许多点点滴滴的环节和规定组成的，合规更是一种习惯，需要慢慢养成、无条件遵循。合规文化是企业文化的有机组成部分，是指导企业行为和员工行为的哲学，它是以风险控制为指导思想，依靠先进的管理手段实现有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规定的行为准则，旨在最大限度的防范经营风险，提高综合竞争能力。先进的合规文化理念具有强烈的价值导向引领性，它不仅决定着合规文化的发展趋势，而且也是合规文化建设的最终目标。2加强合规文化建设的重要意义2.1加强合规文化建设是提高经营管理水平的需要通过开展合规文化建设活动，一方面统一高层领导对合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，另一方面使全体员工准确把握合规文化建设的科学内涵，自觉的融入到企业合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理有效提高制度执行力，实现外部监管的有效互动，提高经营管理水平。2.2加强合规文化建设是建立企业长效发展机制的需要企业合规文化建设是一项工程浩大的系统工程，不是一朝一夕就能建成的，它和建立企业的长效发展机制是统一的、相辅相成的深入开展合规文化建设才能确保企业长期稳健运行，才能落实科学发展观和履行社会责任。2.3加强合规文化建设是风险管理的必然要求合规文化是一面抵挡风险，化解危机的盾牌。通过合规文化建设，加强企业的凝聚力和向心力，规范操作行为，遏制违法违纪现象的发生降低经营风险，提高企业竞争力。2.4加强合规文化建设是提高企业经济效益的需要安全就是效益，良好的合规文化不仅能够规避潜在的风险，又能够提高服务质量，抓住优质客户，为企业降低成本、提高经济效益打下坚实基础。3加强合规文化建设，提升风险防范水平的思路合规文化建设是一个渐进的漫长过程，只有起点，没有终点它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。3.1以制度建设为切入点，夯实风险防范的内部基础。建立健全合理有效的规章制度是内部风险防范的基础。应该重点针对系统管理模式、操作流程以及业务创新的变化，及时梳理、修订和完善相关规章制度，确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。要规范基础管理，细化操作流程，强化监督和问责，有效化解各种风险和危机。3.2以合规管理为重点，筑牢风险防线要大力培养合规操作意识，规范日常操作行为。坚决杜绝“以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律”的不良习惯，形成一种“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念，切实把合规管理理念渗透到日常业务经营管理和决策的每一环节，形成对违规的高度敏感，使合规意识成为一种自觉和必需的行为准则。3.3以内部控制为保证，实行全程风险管控对内部控制工作必须坚持“一把手”负责制，实行“一级管一级，一级对一级负责”的管理方式；管理者应以身作则，坚持带头按章办事，各级管理部门按照职责分工和制度规定，将内控管理工作常规化时刻关注工作中每一个重控环节和风险点，把握内控每一环...
