灵璧县农业产业化发展规划XX县区农村信用合作联社关于落实银监会内控13条工作规划的报告签批：李士华宿州银监分局：根据中国银监会宿州监管分局《关于进一步明确XX市银行业金融机构案件防控报送材料的通知》要求，为有效控制和防范操作风险，按照《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》的内容，XX县区农村信用合作联社根据实际情况，制定2011年度落实内控13条工作规划报告如下：一、组织领导灵璧联社为进一步加大防范操作风险工作力度，成立内控落实工作领导小组，联社党委书记、理事长任组长，党委副书记、主任和纪委书记、监事长任副组长，各职能部门负责人为成员。领导小组下设办公室，办公室设在监察保卫部，由监察保卫部负责人兼任办公室主任，具体负责内控制度落实情况。二、明确责任银监会内控13条的落实工作，明确理事长为第一责任人，各信用社、营业部负责人为本单位第一责任人，联社班子成员按分管业务负直接责任，各职能部门负责人按照业务线条负相应管理责任。三、工作目标严格按照《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》要求，进一步加强对银监会内控13条的学1习，增强合规意识和风险管理意识，风险管理意识全面增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行力文化。四、主要工作措施（一）加强内控建设、防患操作风险第1页共5页联社高度重视防范操作风险的规章制度建设，计划2011年度对现有的内控制度进行梳理，建立健全内控制度，对不适应当前业务发展和实际管理情况的制度进行修订。一是规范银行承兑汇票业务管理，促进票据业务发展，建立银行承兑汇票管理暂行办法，规范操作流程和审批流程；二是结合业务实际，修订委派内勤主任管理办法、标准基层社创建考核办法等相关制度；三是规范关联交易行为，控制关联交易风险，制定关联交易管理实施办法；四是建立公职人员贷款实施办法，规范公职人员贷款发放流程。同时加强对内部控制制度建立和执行情况进行检查，进一步推动行社内控制度的建立，提高各项制度的执行力。（二）完善稽核建设、加强监督力度一是计划2011年度加强对全辖业务经营开展序时性稽核，频率为半年一次，内容是对账户管理和使用、重要空白凭证、现金尾箱、对账制度、授权制度的执行等进行全面检查，增强全辖业务经营的合规性，杜绝操作风险。二是计划对全县信贷资产进行专项检查，通过对贷款三查制度的执行、贷款新规的贯彻、信2贷档案的管理等方面的检查，加强“三名”贷款的查处，杜绝垒大户、违规担保、越权贷款等违规现象。三是组织人员对新开发的“审计管理信息系统”进行学习，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质，建立防范案件的技术屏障，确保稽核工作的有效性、严肃性和独立性，充分发挥稽核监督在案件防控中的作用。（三）加强合规监督，防范监督缺位在加大对全辖合规风险管理机制建设和基础规范化创建，调整模式、健全体系，着力提高合规风险管理的有效性，全面规范各项基础管理，强化风险防范能力和服务功能，不断提高管理水平的基础上，计划至2011年底一级社达到6个、二级社达到10个、三级社达到5个。做到全员合规意识明显增强，合规管理制度体系和日常管理机制全面建立，合规管理计划有效落实，合规风险监测指标全面好转，违规事件及案件风险得到遏止，创建长效机制基本建立。第2页共5页（四）明确岗位责任、逐级签订责任书制定案防工作责任制，逐级签订《案件防控责任书》，明确一把手负责制，组织、领导、督导、指导案件防控工作，确保不发生损失重大的违规事件和恶性大案、要案；同时要求对出现的大案、要案隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力，从严追究高管人员和直接责任人责任，并追究稽核部门及人员的责任。（五）坚持行务公开，定期披露信息3根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会对信息披露的有关要求，聘请外审机构进行独立评估，定期对有关信息进行公开披露，具体披露内容包括基本情况、股金变动情况、法人治理结构和运作...
