优化开户调研报告单位开户流程优化操作说明一、流程优化原因当前对公开户业务中，客户感受较差，业务耗时很长，差错率高，其主要原因在于开户资料种类繁多，信息量大，开户申请书及表格协议等内容复杂，极易漏填、错填，柜员审核难度大，客户等候时间长。要改善这种状况必须从以下几方面入手：1.让专业的人做专业的事，避免让客户填写过于复杂的内容；2.实现信息重复使用，即已经审查、填写的信息在不同的申请书、协议表格上不再需要重新录入或填写；3.对收单、审查、录入、盖章等业务操作步骤重新进行整合，以提高对时间的利用效率；4.尽可能利用计算机自动检核、提醒相关项目，减少柜员人工检核的信息点数量；5.以打印代替手工填写，减少客户需要手工完成的内容。二、流程优化方法以“开户填写辅助工具”为中心，按照。收单——整理——检查——录入——打印——盖章——复检的顺序完成对公开户。三、详细操作步骤介绍1.打开“客户申请资料自助填写打印工具”软件，界面如下：点击“单位新开户申请书”，进入下一个界面：2.首先默认打开的页面是“a-开户选择”。这个页面主要用来确定单位需要开立的是基本户还是其他类型账户，以及单位是否是独立法人。第一部分为“请选择贵单位适用的开户情况”，根据询问客户的结果进行选择。第二部分为“请选择贵单位的主体类型”，根据询问客户的结果和营业执照进行选择。需要注意的是。在这个页面上的选择结果将直接决定后续页面中哪些要素是必填的，以及一些选项的默认值，因此必须准确填写。如果柜员第一次使用这个系统，需要使用alt+b的热键，调出本网点机构信息设置画面，进行正确设置，该设置只需要进行一次，今后由系统自动提取相关信息。本页面完成后，点击右下角的“下一页”，进入“b-证件种类检查”，界面如下：3.这个页面主要用来帮助柜员检查单位提供的证件原件及复印件是否种类完整。该页面所列的证件种类和复印件数量是根据“a-开户选择”页面的选择结果自动生成的。柜员只需要根据提示，逐一查看证件原件和复印件，并逐项勾选，此外必须按提示顺序叠放好。在这个页面中有一个“打印开户所需资料清单”按钮，点击后会根据“a-开户选择”页面的选择结果自动打印出单位开户需要提供的资料清单。这个功能主要用于客户不清楚需要准备哪些资料，而柜员又无暇解释时，为客户快速提供资料清单。完成本页内容后，点击“下一页”，进入“c-表格协议种类检查”，界面如下：4.这个页面主要用来帮助柜员检查客户准备的各种空白申请、协议、表格种类是否齐全。一般建议由柜员事先准备好全套空白资料，避免客户自行准备耗用过多时间。经逐项检查勾选确认后，将空白协议、申请、表格按照页面提示顺序叠放好，以便后续操作中依次打印。（这个顺序必须事先排列好，这样在打印环节就能更快更好的进行逐一打印）。5.将《客户身份识别表》交单位开户经办人员手工填写。6.将客户证明资料的原件和复印件分别按照“营业执照正本、营业执照副本、组织机构代码证正本、组织机构代码证副本，税务登记证，开户许可证，法人代表身份证，经办人身份证”的顺序叠放成两摞。将复印件用夹子夹好，以防复印件在翻动时错位。7.柜员依顺序进行证件信息核对。7.1如果单位是自行进店的非价值客户，柜员可首先进行“身份证联网核查”、“工商网信息核实”、“人行账户管理系统核实”等查证，资料有误的立即退给单位，要求更正后再来办理。7.2如果单位是客户经理引荐或自行进店的价值客户，可将“身份证联网核查”、“工商网信息核实”、“人行账户管理系统核实”等查证工作放在后续步骤完成。7.3柜员核对证件正本与副本是否相符、依顺序核对各种证件原件和复印件是否相符、复印件是否加盖单位公章，核对无误立即加盖“与原件核实相符”的印章和个人名章。8.将证件原件整齐叠放在一旁，然后在本页面点击“下一页”，进入“d-证件要素录入检查”，根据复印件依次录入证件要素，界面如下：9.这个页面的功能是要求柜员录入单位四个主要证件的信息，并进行不同证件相关要素的核对。9.1营业执照进入上述页面后，翻开证件复印件至营业执照（副本），在“○1营业执照（副本）...
