有关于《感恩的心》演讲稿VIP免费

有关于《感恩的心》演讲稿 。。务系统中抓取大额交易和符合条件的可疑交易。自2007 年 10 月 1 日始，保险机构正式向中国反洗钱监测分析中心报送大额和可疑交易。截至 2008 年底，共报送大额交易报告3.66 万笔、可疑交易报告 17.50 万份。 6.开展反洗钱宣传培训和内部审计 各公司按照要求制定实施了全员反洗钱培训计划划，中国人寿等公司还将培训情况纳入考核体系。同时，各公司做了大量反洗钱宣传工作，如在营业场所张贴国家反洗钱政策的宣传条幅、印制反洗钱宣传资料等。另外，保险公司不断加强反洗钱内部审计，逐步将反洗钱审计纳入公司常规审计。 （三）监管部门对保险公司反洗钱的监督检查 中国人民银行和保监会按照《反洗钱法》和报国务院批准实施的《反洗钱工作部际联席会议制度》的规定，在各自职责范围内做好反洗钱工作。 1.人民银行对保险公司的监督检查 （1）非现场监管。人民银行对保险公司的非现场监管主要采用年度和季度报表的形式。通过对非现场监管报表内容的审核登记、分类整理，分析评估保险公司执行反洗钱法律制度情况。对发现有疑问或需进一步确认的，通过现场检查等其他方式进行确认和核实。 （2）现场检查。2007 年人民银行共检查保险公司 528 家（含其分支机构数），处罚了 11 家法人机构，包括 3 家产险公司、8 家寿险公司。要求 11 家公司限期整改;对其中 1 家产险公司、2 家寿险公司罚款，共计 33.6 万元。 2008 年人民银行共检查保险公司 1765 家（含其分支机构数），处罚了 24 家法人机构，包括 9 家产险公司、15 家寿险公司。其中，要求 6 家产险公司、15 家寿险公司限期整改;对 8 家产险公司、7 家寿险公司罚款，共计 243.7 万元。 检查中发现的主要问题。未按规定识别客户身份;未报告大额交易和可疑交易;未按规定保存客户身份资料和交易记录;所有被查机构不同程度地存在反洗钱内控制度不健全问题。 第 1 页 共 2 页 2.保险监管部门开展的反洗钱工作 （1）制度机制建设。保监会认真落实《反洗钱法》，不断加强制度机制建设。一是下发了《关于贯彻落实，防范保险业洗钱风险的通知》，进一步要求保险机构建立健全反洗钱内控制度。二是初步建立了反洗钱工作机制，建立监管部门与保险公司的反洗钱联络人制度。三是推动反洗钱协调机制的建立，加强与人民银行和其他部门的沟通协调。四是成立了保险业反洗钱监管机构。明确由稽查局协助人民银行负责保险业反洗...