下载后可任意编辑守法合规 永不吃亏---XX 商业银行反洗钱情况调研报告 洗钱(Money Laundering)通俗的将就是通过银行存款、网上银行、海外投资、房地产、古玩、证券、寿险投保、地下钱庄、赌场等等方式，将犯罪、或违法所得，加以包装使之成为合法的资金来源的行为，它已经严重影响到各个主权国家政府的声誉和社会的稳定和安全，也扰乱了经济秩序，滋生了贪污腐败，造成了无以复加的恶果。国际洗钱的形势依旧严峻，以美国为首的欧美国家日益加强涉及洗钱行为排查和惩处力度，汇丰银行被美国罚款 19.21 亿美元，创出了天价罚单， 2024 年依法对违法反洗钱法的 249 家机构、483 名个人进行了行政处罚。以下，以 XX 银行的反洗钱开展情况进行了调研，提出金融机只有老老实实、认仔细真的履行反洗钱法，严格做好内控，依法合规经营，才是保护自己的最佳良策的结论和成果。现将调研情况汇报如下：一、有利的一面：1、领导重视，全员参加：现在 XX商业银行为了做好反洗钱工作，成立了以分行行长为组长，、副行长、办公室主任、计划财务部总经理、会计结算部总经理为副组长、各家支行、各个部室专职的反洗钱工作人员为成员的反洗钱领导小组。组织机构上给以了反洗钱工作强有力的支持和充分的组织、人员保障。2、培训力度加强，与考核绩效挂钩：XX 商业银行当前每月都开展了不少于 2 次的反洗钱工作碰头和研讨会，对当月反洗钱开展的情况进行汇报、沟通，同时严肃惩戒工作不力的机构、组织，表彰反洗钱工作做到位的优秀集体、个人，并将反洗钱工作的好坏与月度、季度、年度绩效考评有机的结合在一起。3、人员配置得到强化，反洗钱工作落实到一线柜台：XX 商业银行现在要求所有一线柜台、中后台机构都必须严格遵照相关制度和要求，将反洗钱专、兼职人员配置到位、培训到位，对日常工作的每一项有可能涉及洗钱的业务都必要严格遵照法定程序、内部规章制度做好反洗钱核查、汇报、警示工作。二、尚存在不足或需要改进的地方1、网上银行的使用率日益提升，无形之中提升了监管核查可疑交易的难度网上银行业务实行无纸化交易，资金划转，无须注明用途，没有原始单证且交易笔数多，金额小，发生的业务频率高，化整为零的大额可疑交易防不胜防，下载后可任意编辑同时网上银行客户的真实身份往往难以有效识别，这些都确确实实的加大了反洗钱工作的难度和工作量。2、反洗钱工作岗位履职、分工函待进一步明确、完善：前台一线柜员的反洗钱工作和设置于...
