下载后可任意编辑×××房地产开发有限公司资金管理制下载后可任意编辑度目 录第一章总 则............................................................................................................................2第二章票据和账户资料的管理...............................................................................................3第三章现金和银行存款的管理...............................................................................................7第四章收款管理.....................................................................................................................11第五章资金计划的管理.........................................................................................................14下载后可任意编辑第六章内部资金调度的管理.................................................................................................18第七章附 则...........................................................................................................................18第一章总 则第一条 为加强集团内部货币资金的内部控制，保证货币资金的安全，提高货币资金的使用效益，根据《中华人民共和国会计法》、《支付结算办法》、《银行账户管理办法》以及《现金管理暂行条例》等法律法规，结合集团公司内部的财务管理规定，制定本制度。第二条 本制度所称货币资金，是指集团公司及其下属公司所有的现金（包括存折、信用卡）、银行存款以及其他货币资金。第三条 本制度适用于集团下属×××房地产开发有限公司、×××房地产开发有限公司、×××房地产进展有限公司。第四条 集团公司内实行货币资金业务的岗位责任制，通过相关部门和岗位的职责权限设置，确保办理资金业务的不相容岗位相互分离、制约和监督。集团公司内出纳人员不得兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。各核算主体不得由一人办理货币资金业务的全过程。下载后可任意编辑第二章票据和账户资料的管理第五条 银行账户只能用于集团公司内对应公司经营业务收支结算使用，严禁出借账户供外单位或个人使用，严禁为外单位或个人代收代支、转账套现。第六条 银行账号（包括存折、信用卡）的开立、变更、注销由公司财务中心提出申请，集团董事会审核批准，未经...
