下载后可任意编辑客户档案管理制度为了法律规范部门客户档案管理工作, 加强对客户档案的科学管理, 有效地保护和利用档案, 结合本部门实际情况, 特制定本制度。(红色为待定事项)一、客户档案的内容(一)客户档案的原始资料在对客户档案资料进行保管分析的过程中, 各类原始资料的保管和整理是最基本的工作。在交易过程中逐渐形成的客户档案原始资料是非常多的, 为了避开今后的经济纠纷, 这些书面的原始档案资料应该被完好的保存起来, 切实防范公司与客户经济往来中发生的合同风险、 法律风险和信用风险。客户档案原始资料是客户档案的基础内容, 常见的客户档案原始资料主要有: 1. 交易过程中的合同、 谈判记录、 可行性讨论报告和报审及批准文件; 2. 客户营业执照的副本复印件; 3. 客户履约能力证明资料复印件; 4. 客户的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、 个人身份证明、 介绍信、 授权委托书的原件或复印件; 5. 客户担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件; 6. 双方签订或履行合同的往来电报、 电传、 信函、 电话记录等书面材料和视听材料; 7. 签证、 公证等文书材料; 8. 合同正本、 副本及变更、 解除合同的书面协议; 9. 标的的验收记录; 下载后可任意编辑10. 交接、 收付标的、 款项的原始凭证复印件。(二)客户资信调查报告客户资信调查报告是客户档案的核心内容, 它是对客户档案原始资料进行整理和分析基础上形成的综合反映客户资信情况的档案材料。从资信调查报告的形成过程和主要用途来看, 它是由企业资信调查人员撰写的一种反映客户信用动因和信用能力的综合报告, 是详细记录客户资信信息的载体。资信调查报告的主要内容有: 1. 被调查公司的概况; 2. 股东及管理层情况; 3. 财务状况; 银行信用; 4. 付款记录; 5. 经营情况; 6. 实地调查结果; 7. 关联企业及关联方交易情况; 8. 公共记录; 9. 媒体披露及评语; 10. 对客户公司的总体评价; 11. 给予客户的授信建议等。(三)客户经营状况记录客户经营状况是客户动态资料的重要组成部分, 是对入驻客户考核的主要依据。客户经营状况记录主要包括: 1. 采购合同和采购订单; 2. 销售合同和销售订单; 3. 销售数据; 下载后可任意编辑4. 客服记录; 5. 违规记录等。二、档案归档(一)档案的分类客户档案由客户经理提交, 分两级进行管理。以商户为单位建立, 一个客户一个立卷, 一个档案盒。1. 一级目录包括自...
