小额贷款公司管理制度 (一) 资金管理制度 第一条 为加强对公司系统内资金使用的监督管理，加速资金周转，提高资金利润率，保证资金安全，特制定本规定。 第二条 管理机构 1、公司设立财务部，在财务总监领导下，办理公司内部独立单位的结算、贷款和资金管理工作。 第三条 存款管理 公司除在银行保留一个存款户，办理小额零星结算外，必须在财务部开设存款账户，办理各种结算业务，在财务部的结算量月末余额的比例不得低于 80％，10 万元以上的大额款项支付必须在财务部办理特殊情况需专题报告，经批准同意后，方可保留其他银行结算业务。 笫四条 借款和担保业务管理 1、借款和担保限额。公司应在每年年初根据董事会下达的利润任务编制资金计划，报财务部，财务部根据公司的年度任务，经营发展规划，资金来源、资金效益状况进行综合平衡后，编制公司定额借款，全部借款的最高限额及信用担保的最高限额，报董事会审批后下达执行。年度中 ． 财务部将 严 格 按 照 限额计划控 制公刮 借款规模 ，如 因 经营发展，贷款或 担保超 限额的，应专题报告说 明 资金超 限额的原 因 ，以及新 增 资金的投 向 、投 量和使用效益，以财务部审查 核 实 后，提出 意见 ，报董事会审批追 加。 2、公司内借款的审批。凡 公司内借款金额在 l 0 万元（ 含 1 0 万元以内的，由 财务部审查 同意后，报财务总监审批； 借款金额在 10 万元以上的，由 财务部审查 ，财务总监加签 同意后报董事长 审批，同意后放 款。 3、担保的审批。向 银行借款需要 总公司担保时 ，担保额在 100 万元以下的由 财务总监审批，担保额在 100-500 万元的，由 财务总监核 准，并 经董事长 办公会议 通 过 。借款担保审批后，由 财务部办理具 体 手 续 。对外担保，由 财务部审核 ，财务总监和总经理加签 后报董事长 审批。 第五 条 其他业务的审批 1、领用空 白 支票 。在财务部办理结算业务的企 业，可以向 财务部领用空 白支票 ，每次 领用张 数 不超 5 张 ，每张 空 自 支票 限额不超 过 5 万，财务部办理领用空 向 支票 时 ，必须在财务部有 充 足 的存款。 2、利息 的减 免 。凡 需要 减 免 公司内借款利息 ，金额在 1000 元以内的，由 财务部审查 同意，报财委 审批，金额超 过 l 000 元，必须落 实 弥 补 渠 道 ，并 经分 管副 ...
