理财规划建议书致：刘凯先生成员：于爱军王玲珍师华琴李鹏帅刘佳郑丽丽2009年4月26日目录第一部分：致您的信函----------------------------------------------------------------------------------3第二部分：客户基本信息和基本财务数据------------------------------------------------------4一：家庭基本信息--------------------------------------------------------------------------------------4二：目前家庭基本财务数据信息和诊断------------------------------------------------------------41、当前家庭资产负债状况----------------------------------------------------------------------------42、目前年薪等收入赋税表----------------------------------------------------------------------------53、目前年收入支出表----------------------------------------------------------------------------------54、综合家庭财务比率分析----------------------------------------------------------------------------5第三部分：理财目标、风险分析和假设条件-----------------------------------------------------7一：家庭理财规划目标-------------------------------------------------------------------------------7二：风险偏好评估-------------------------------------------------------------------------------------7三：假设条件及计算依据----------------------------------------------------------------------------7第四部分：专项理财规划--------------------------------------------------------------------------------8一：房产规划-------------------------------------------------------------------------------------------8二：子女教育规划-------------------------------------------------------------------------------------9三：旅游规划---------------------------------------------------------------------------------------------10四：退休养老规划--------------------------------------------------------------------------------------10五：保险保障规划--------------------------------------------------------------------------------------11六：组合规划-------------------------------------------------------------------------------------------12第五部分：风险提示----------------------------------------------------------------------------------------15第六部分：免责条款---------------------------------------------------------------------------------------15第七部分：反馈和检测-----------------------------------------------------------------------------------152第一部分：致您的信函尊敬的刘先生：首先非常感谢您向我们寻求专业的理财规划建议。我们的服务原则是保密、正直诚信、胜任、客观、公正、专业和勤奋。我们的职责是以您的利益为导向，准确评估您家庭的财务状况和需求，并在此基础上为您提供高质量的理财规划建议书。本理财规划建议书将在尽量不影响您目前的生活方式和质量的前提下，帮助您积累财富，实现您的各项生活目标和财务需求。本理财规划建议书的所有论点和观点均为本工作室作为理财规划顾问的客观判断，这些都不对您的行动构成任何约束力和强制性，理财规划的内容需要结合其他因素的变化定期进行修改和完善。我们将格守保密原则，为您妥善保管相关资料。您如果有任何疑问，请随时联系我。我们期待与您共同完善和执行本建议书。顺祝全家幸福安康！财务无忧！阳光理财工作室成员：于爱军王玲珍师华琴李鹏帅刘佳郑丽丽3第二部分：客户基本信息和基本财务数据一：家庭基本信息：家庭成员年龄职业备注刘先生50国家公务员薪资收入，有养老金和住房公积金，无商业保险刘太太50银行职员薪资收入，有养老金和住房公积金，无商业保险儿子18高中毕业准备上大学，儿子由前妻抚养二：目前家庭基本财务数据信息和诊断：1、当前家庭资产负债状况...
