个人收集整理仅供参考学习1 案防长效机制考试题库(填空类)1、基层行社主任及营业部主任每月至少组织员工开展一次法律法规、规章制度 、 业务知识、 廉政建设等方面的学习培训,培训可以采取专题或以会代训方式进行, 并采取适当的方式进行考试考核, 检验学习培训效果。(第 22 页)2、基层行社主任、营业部主任每月在综合柜员、储蓄、信贷、事后监督等几个重点岗位临柜至少半天以上,熟悉全盘业务,带头执行制度,及时发现和解决问题。(第 23 页)3、发生突发事件后,坚持依法、快速、高效、稳妥、科学应对,对涉及机密事项应严格遵守保密和 信息披露有关规定。(第 25 页)4、新员工岗前必须培训,培训时间一般不少于10 天。每年员工脱产培训时间一般不少于40 个小时。(第 27 页)5、手工操作的网点,必须将重要空白凭证和 有价单证统一纳入表外科目核算。(第 29 页)6、柜员临时离岗必须做到人离章收, 并在 监控范围内入箱加锁,不得将 业务印章交给他人代为使用或代为保管。 (第 31 页)7、会计尾箱管理严禁以白条、 发票、 已签发的股金证、 应收帐款等充抵库款。(第 32 页)8、会计内外帐务核对按照与企业事先约定时间、方式、频次及时进行对帐,个人收集整理仅供参考学习2 双方签字盖章确认,妥善保管对帐单。如无办理业务需要,要敦促其及时销户。严格执行“ 对帐不记帐, 记帐不对帐”的原则。(第 34 页)9、股金管理严禁逆程序办理入股手续,认真审查入股人的资格和入股资金来源。(第 35 页)10、固定资产管理中应加强固定资产处置风险的控制,关注固定资产处置关联交易 和 处置定价,防范道德风险,防止资产流失。 (第 38 页)11、营业网点设立事后监督岗,严格审核凭证资料的真实性、 有效性、 完整性。(第 41 页)12、存款业务中重点关注大量办理小额存款业务的网点、柜员,防止工作人员 截留、 挪用、 侵占资金。(第 41 页)13、对公存款应认真审核或换人复核单位开户资料的完整性、 真实性、合规性。(第 42 页)14、贷前调查按照有关规定, 严格执行贷款“三查”制度和 面谈面签制度。(第 45 页)15、贷前调查要进行流动资金需求量测算,防止超额授信和 超额发放贷款,同时调查借款人的真实财务状况。 (第 46 页)16、贷款发放设立独立放款管理部门或岗位,逐项审查担保权利、贷款合同、 贷款额度、贷款期限、贷款用途、资信状况、支付方式、贷后...