- 1 - / 32 2010 年银行从业考试《个人理财》讲义：第一讲 概 述主要内容：一、银行业从业人员资格认证(CCBP)考试介绍二、个人理财考试介绍三、辅导计划四、个人理财概述内容讲解：一、银行业从业人员资格认证考试介绍1.CCBP考试的意义：推动中国银行业从业人员资格认证制度建设，是中国银行业发展史上的一件大事，将有助于提高银行从业人员素质， 促进银行业员工培训的规范化，提升中国银行业的服务水平和整体竞争能力，推动中国银行业的稳健发展。2. 认证环节：资格规范：年满18 岁、高中毕业具有民事行为能力考试制度：每年两次考试。考试科目采用模块化结构，具体分为公共基础科目和相关专业科目资格审核：根据从业记录进行资格审查二、个人理财考试介绍1. 个人理财在中国兴起的背景需求角度：收入水平提高——居民平均消费水平提高——储蓄增加——多样化投资需要风险收益匹配——专业化和分工供给角度： 金融市场发展——金融工具多样化政策角度：分业经营——混业经营——银行利润新增长点十七大首次提出——“创造条件让更多群众拥有财产性收入”，“创造条件”是指多拓展渠道、多提供机会。“更多”意味着覆盖面更广。“群众”就是居民。“拥有”就是合理合法拥有。“财产性收入” 是指各方面的财富， 涉及到诸多金融理财方式理论支持：生命周期、投资组合、财务经管、市场营销- 2 - / 32 2007 诺贝尔经济学奖——机制设计理论——个人理财2. 个人理财考试的主要内容个人理财业务专业知识 (4 章) 个人理财业务专业技能 (2 章) 职业道德操守和相关法律法规(3 章) 三、辅导计划总体 20 课时个人理财业务专业知识 (8 课时 ) 个人理财业务专业技能 (4 课时 ) 职业道德操守和相关法律法规(4 课时 ) 概述、模拟辅导、串讲 (4 课时 ) 四、个人理财概述1. 个人理财业务的概念和分类1.1 个人理财业务的概念商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产经管等专业化服务活动1.2 个人理财业务的分类理财顾问服务综合理财服务：私人银行、理财计划2. 个人理财的发展2.1 个人理财在国外的发展2.2 个人理财在国内的发展3. 个人理财业务的影响因素3.1 宏观因素3.2 微观因素宏观因素- 3 - / 32 3. 个人理财业务的影响因素3.1 宏观因素1. 政治、法律与政策环境商业银行的特殊性质使其受到国家政治环境影响的程度很高，稳定的政治环境是商业银行良好运行的基础和保障。不...
