银行外汇业务展业原则之人民币和外汇衍生产品业务展业规范方案

范文 范例指导 学习word 版本整理分享附件 5 银行外汇业务展业原则之《人民币与外汇衍生产品业务展业规范》（2017 年版）范文 范例指导 学习word 版本整理分享范文 范例指导 学习word 版本整理分享目录第一部分总体要求 ............................................................. 1一、客户识别............................................................... 1二、客户分类............................................................... 2三、业务审核............................................................... 5四、风险提示............................................................. 15 五、持续监测............................................................. 15 第二部分具体业务审核规范 ............................................ 17 一、远期结售汇业务.................................................. 17 二、人民币对外汇期权业务....................................... 20 三、人民币对外汇掉期业务....................................... 23 范文 范例指导 学习word 版本整理分享第一部分总体要求本规范所指人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品）限于人民币外汇远期、掉期和期权业务。其中，掉期业务包含外汇掉期和货币掉期。一、客户识别银行代客办理衍生品业务的客户范围限于境内机构（暂不包括银行自身）及银行间债券市场境外机构投资者（不包括境外央行类机构） ，个体工商户视同境内机构。境内个人开展符合外汇管理规定的对外投资形成外汇风险敞口，银行可以按照实需交易原则为其办理衍生产品业务。自贸区内注册银行按照自贸区政策执行。“境内机构” 是指中华人民共和国境内的国家机关、企业、事业单位、社会团体、部队等，外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构除外。“个体工商户”是指在法律允许的范围内，依法经核准登记，从事工商业经营的公民，包括个人对外贸易经营者和个体工商户。（一）基本信息识别银行办理衍生产品业务，应履行尽职审查义务，确保客户身份信息、 主体资格真实合法有效。审核途径包括公民身份信息系统、征信系统、工商登记系统以及实地查访、海外联行或母行协查认证等。1.对个人客户， 银行应获取的信息包括但不限于：姓名、范文 范例指导 学习word 版本整理分享出生日期、境内个人身份证件、本人或合...