下载后可任意编辑2024 年公司财务部门管理工作总结从毕业到现在我已经工作快___年了，从最开始的出纳工作，核算会计，费用信用管理到现在的资金管理岗位，一步步提高了自己的财务专业及管理水平，通过这些年工作经验的积累和工作体会总结了一些在京卫的可以逐步实施的资金管理方法：1.资金管理的目标①主要目标是防范财务风险，避开因资金链断裂而产生问题，国家货币政策由“适度宽松”转向“稳健”，这点我觉得在__年需要特别重视，银行融资难度会加大，利率也会提高，我预测在__年底还会加息___%，明年基准利率会达到___%左右，融资利息成本的加大和融资难度的提高都会影响到明年中标品种的销售量的扩大。引进战略投资者对改善现有资金的紧张情况有很大帮助。②其次是要对现有资金的使用效率上入手，降低企业资金成本，安全资金量保证的前提下不要产生过度的资金沉淀，优先使用成本低的资金，要站在企业的角度考虑资金成本。提高资金使用效率和减少资金沉淀方面：已下发分销集团应收款月度回款考核指标测算公式，虽然子公司对这个考核任务测算方法有抵触，但之后实际情况是收款的计划数和实际完成情况都好于任务下发前的收款预算，相比减少了应收账款对资金的占压。之后要做的工作是控制采购量，但这项工作确实有难度，需要配合销售采购一起完善安全库存的更新和招标新增品种采购的预测和付款节奏。节约成本方面现已做到的：现在通过近两个月的融资申请工作已经做到的是和华侨银行合作使保理手续费由原先的___%降到 0，额度为___万，可以替换深发的一半贷款，一年大概可节约的财务费用为___万元，在明年申请增额到___万。深发剩下贷款额度可以由工行保理替代也可节约保理手续费___%。假如此次在华侨做保理的金额能做到___万，剩余的额度给工行，深发的贷款是在明年___-__月慢慢的还清，替代行从现在开始就可以贷出款来，我考虑的是在__月末就不与深发续签授信合同了。第 1 页共 7 页下载后可任意编辑2.资金管理的方法在近几个月融资实际工作中总结出了以下几点体会：1、在接触银行时要对公司的整体经营状况有所了解，并对未来进展前景要充满自信；2、遇到可能的融资途径竭尽全力，好事多磨，银行不会轻易放款，尤其是这次的华侨银行保理池融资体会很深，通过反复沟通和跟进，真的是没有起初想象的那么简单，但通过努力是会有回报的。3、国家的（范本）金融政策和行业政策外汇管理政策都是在变的，国家的（范本）大环境变化也会给企业未来经...
