农村信用社一季度工作报告信用社一季度现金收支分析报告根据人民银行xx中心支行对现金收支分析工作的有关规定和省联社《关于加强全省农村合作金融机构现金收支分析工作的通知》x农信联办20XXxx号文件的要求，联社从规范现金收支行为xx入手，强化现金收支管理，加强防范流动性风险。现根据自身经营特点，联系经济金融指标，对20XX年第一季度现金收支情况进行分析。一、业务经营基本情况xx县联社大力组织存款，努力扩大信用社在全县金融机构的市场占有份额，拓展业务领域，同时做好小额农贷和小企业的发放工作，出现了存贷规模同步增长的好局面。（一）存款情况。三月末，全县信用社各项存款余额达20XXxx万元，比年初增加了20XX万元，增长幅度为x.x。其中储蓄存款余额20XXxx万元，比年初增加20XX万元，增长幅度为x.x。余额占各项存款的xx.x。（二）贷款情况。各项贷款余额为20XXx万元，比年初增加20XX万元。其中农业贷款余额20XXx万元，占比xx.x；其中农户贷款余额20XXx万元，占农业贷款余额的xx.x；小企业贷款20XX万元，占农业贷款余额的x.x。本季度累计发放各项贷款20XXx万元，累计收回贷款20XX万元。（三）各项指标情况。各项存放资金合计20XXx万元，存款备付率为xx.x；存贷比为xx.x；流动性资产20XXxx万元，流动性负债20XXx万元，流动性比例xxx.x。二、现金收支情况分析（一）现金收入分析。20XX年一季度现金收入总计20XXx万元。其中：商品销售收入20XX万元，占收入总计收入的x.x，主要是股份有限公司、私营企业等单位的销售商品现金收入；服务业收入20XX万元，占收入总计收入的x.x，主要是国有企事业单位、股份有限公司及其他服务单位的学杂费、医疗费、水电费、邮电费等现金收入；储蓄存款收入20XXx万元，占收入总计xx.x；居民归还贷款收入20XX万元，（含贷款利息第1页共4页收入20XX万元）占收入总计收入的x.x；系统内部现金收入20XXx万元，占收入总计xx.x，行政税费收入xx万元，城乡个体经营收入xx万元，汇兑收入xx万元，三项收入占收入总计的x.x；其他收入20XX万元，占收入总计x.x，由其他行、社业务库领取现金20XX万元，占收入总计的x.x。（二）现金支出分析。一季度现金支出20XXx万元。其中：工资性及个人其他支出20XX万元，占支出总计的x.x，主要是开户单位的工资、其他奖金及对个人的支出（含支付给储户的利息支出xxx万元）；行政企事业管理费和经营费支出20XX万元，占支出总计的x.x，主要是企事业单位、股份有限公司的行政费、管理费现金支出；储蓄存款支出20XXx万元，占支出总计的xx.x；居民提取贷款支出20XX万元，占支出总计的xx.x；农副产品采购支出xxx万元、工矿及其他产品采购支出xxx万元、城乡个体经营支出xxx万元、汇兑支出xx万元四项支出占支出总计的x.x；其他支出20XX万元，占支出总计的x.x；系统内部现金支出20XXx万元，占支出总计的xx.x；交回其他行、社业务库现金20XX万元，占支出总计的x。（三）现金收支的主要渠道及市场货币流通量。从以上现金收支的分析来看，现金收支的主要渠道是居民存贷款收支，占总收支的xx以上，其次是系统内部现金收支，占总收支的xx，其他项目的现金收支数字不大，占总收支不到xx。20XX年x月份投放现金xxx万元，x月份回笼现金20XX万元，x月份回笼现金20XX万元，一季度净回笼现金20XX万元。x月末现金业务库存20XX万元，比去年底增加xxx万元。四国家金融政策对现金收支的影响。中国人民银行决定，从20XX年x月xx日起上调金融机构人民币存贷款基准利率，其中一年期存贷款基准利率上调x.xx百分点；其他各档次存贷款基准利率也相应调整。自今年以来，央行连续二次上调存款准备金率，在此基础上上调存贷款基准利率，一是有利于引导货币信贷和投资的合理增长；二是有利于维护价格总体水平基本稳定；三是有利于经济平衡增长和结构优化，促进国民经济健康发展。受央行加息的影响，因股市投资风险较大，较大的提升了居民储蓄存款的热情，同第2页共4页时，也促使了部分借贷款户提前归还贷款，部分借贷款户的还款意愿在逐渐加强，因此，此次央行调息，对存贷款的增长有着较大的影响，也牵动着现金收支的增减变化。x月份存款较x月份有一定幅度...
