农村信用社“合规文化建设年”活动方案范文

下载后可任意编辑农村信用社“合规文化建设年”活动方案范文农村信用社合规文化建设俗话说。无规矩不成方圆。的确，做人要遵纪守法，做任何事都要有一定的规矩、规则，否则无法成功。然而，农信社的进展离不开合规文化的建设。“合规”是什么。意思就是要遵纪守法，按规矩办理，做正确的事。在当今社会，风险管理正日益成为银行的核心竞争力，要使风险管理机制有效发挥作用，必须有良好的合规文化。才能使政策和制度得以贯彻落实，让每一位员工发挥风险管理的能动作用，使合规文化建设成为自发、自觉和自愿的行动。合规是信合稳健运行的内在要求。一、目前，银行系统里出现较多的风险应该是操作风险。因此我们必须加强基础管理、强化内部控制。我社自____年开始重新建立了合规风险部门，两年多的时间，不断更新建立了一系列业务管理办法与操作规程，并设立了合规风险经理，确保我行经营管理能够合规运行。但就现在我社的合规建设来看，存在一定的漏洞：(一)内控制度制约对象只是部分人。我社内控制度主要针对业务经办人员，对管理者缺乏一定的约束力，造成一定的控制盲点，然而从近几年发生的金融案件来看，案发的主因是对管理者制约不严、监督失控。(二)内控制度设计偏离业务实际。制度设计部门片面追求制度本身的“____”，往往偏离实际，导致一些内控制度在前台办理业务时难以操作，存在一定的缺陷，如信贷业务的合同设计，容易给不良动机者钻空子。(三)内控机制体制建设不足。各部门在制定规章制度的同时基本没有考虑与其他总站的衔接情况和具体操作部门的实际执行情况，导致规章制度在制定时就不完善。内控制度只是定规章、发文件，并没有真正落实到位。员工的执行力比较弱，内控制度意识淡薄，有些员第 1 页共 12 页下载后可任意编辑工办理业务授权时只是流于形式，并无认真实行监督权。遇到具体问题，不讲原则，缺乏一定激励机制，奖惩制度也无法建立，从而内控制度执行自然无法到位。二、既然我们的合规文化建设不够完善，我们就更应该加强合规理念培育，加强合规文化建设。做到以下几点：(一)加强管理，控制风险，形成一整套操作性较强的合规风险控制文件根据风险可控的程序来分，银行面临时的金融风险可分为完全不可控风险、部分可控风险、基本可控风险，银行控制风险有效性最大的应是控制部分可控风险，有效地防范信用社办理业务中因技术设备出现问题或操作人员、管理人员的失误。商业银行所遵循的原则是“防范风险、稳健经营”两者...