同城清算业务操作规程

1 基本定义 同城票据交换是指一定区域内的人民银行同城票据清算中心组织该区域内的政策性银行、商业银行等有同城票据交换号的分支机构进行票据交换、资金清算的一种结算方式，是人民银行承担结算管理的一项基本职能，也是人民银行主要行使支付清算职能的重要手段。 同城票据交换业务包括提出借方票据、提出贷方票据、提入借方票据、提入贷方票据和汇总清算。 本操作规程所述的同城票据交换业务适用于采用手工方式，仍需传递纸制票据的交换处理业务。 提出借方票据 指中国银行股份有限公司提出借方票据，向相关同业收取资金的行为。提出借方票据种类包括：支票、汇票、本票、同城特约委托收款、税票等以及提入借方票据中被中国银行股份有限公司退回的票据。 提出贷方票据 指中国银行股份有限公司提出贷方票据，向相关同业支付资金的行为。提出贷方票据种类包括：委托收款、税票、进账单、国库经收、财政拨款专用凭证等以及提入贷方票据中被中国银行股份有限公司退回的票据。 提入借方票据 指中国银行股份有限公司提入借方票据，从付款人账户中扣款的行为。提入借方票据种类包括：支票、汇票、同城特约委托收款、税票等以及被相关同业退回的提出借方票据和其它凭证。 提入贷方票据 指中国银行股份有限公司提入贷方票据，为收款人收取资金的行为。提入贷 2 方票据种类包括：委托收款、税票、进账单、财政拨款专用凭证等以及被相关同业退回的提出贷方票据。 汇总清算 指每场同城票据交换提出/提入业务全部处理完毕后，清算行以人民银行同城票据交换所提供的同城票据交换汇总清算轧差单为依据，对当场同城交换业务的“同城票据清算资金”进行结转。如出现差额，同时将差额进行挂账的业务处理。 同城票据交换交易列表 功能大类 交易码 交易码对应交易名称 提出借方 80122 交换提出借方经办 80014 交换提出借方查询提示 80015 交换提出借方查询明细 80016 交换提出借方查询返回 80075 交换提出借方录入修改 80076 交换提出借方录入删除 80077 交换提出借方复核 80177 交换提出借方复核冲正 80081 交换提出借方电话退票(他退本) 80083 交换提出借方实物退票(他退本） 80183 交换提出借方退票冲正(他退本） 80928 同城票据交换号查询 提出贷方 80090 交换提出贷方录入 80190 交换提出贷方冲正 80082 交换提出贷方（委托收款） 80182 交换提出贷方冲正（委托收款） 80091 交换提出贷方查询 80092 ...