1 私 募 基 金 客 户 分 类 与 服 务 分 级 实 施 细 则 第 一 章 总 则 第 一 条 根 据 《 基 金 法 》、《 私 募 投 资 基 金 监 督 管 理 暂 行 办 法 》、《 证券 期 货 投 资 者 适 当 性 管 理 办 法 》、《 私 募 投 资 基 金 管 理 人 内 部 控 制 指 引 》等 相 关 规 定 ， 为 有 效 整 合 客 户 服 务 资 源 ， 提 高 客 户 服 务 水 平 ， 规 范 客 户服 务 工 作 ， 建 立 公 司 服 务 竞 争 优 势 ， 特 制 定 本 细 则 。 第 二 条 公 司 以 “ 了 解 客 户 ” 为 原 则 ，“ 合 规 开 展 业 务 ” 为 底 线 ，以 客 户 风 险 承 受 能 力 为 主 要 依 据 对 客 户 进 行 分 类 管 理 ， 并 在 此 基 础 上 为客 户 提 供 与 其 风 险 承 受 能 力 相 适 应 的 服 务 或 产 品 。 第 二 章 客 户 的 分 类 分 级 第 三 条 公 司 对 客 户 实 行 分 类 管 理 的 目 的 是 为 了 为 客 户 提 供 与 其风 险 承 受 能 力 相 适 应 的 服 务 或 产 品 ， 引 导 客 户 从 自 身 实 际 情 况 出 发 ， 审慎投 资 ， 合 理 配置金 融资 产 。 1.分 类 指 标 （1）客 户 年龄； （2）证 券 专业 知识； （3）证 券 投 资 经验； （4）财务 与 收入状况 ； （5）风 险 偏好。 2.分 类 依 据 2 分 类 依 据 来 源 于 客 户 本 人 填 写 的 《 客 户 信 息 及 风 险 承 受 能 力 评 估 调查 问 卷 》。 3.分 类 结 果 依 据 调 查 问 卷 得 分 ，将 客 户 分 为 保 守 型 、稳 健 型 、进 取 型 三 个 类 别 ，如 下 表 ： 客 户 类 型 保 守 型 稳 健 型 积 极 型 得 分 下 限 9 41 76 得 分 上 限 40 75 100 第 六 条 客 户 分 级 与 分 类 的 综 合 根 据 客 户 的 分 级 与 分 类 结 果 ， 公 司 将 所 有 客 户 分 为 如 下 四 级 十 二类 ， 如 下 表 ： 级 别 VIP 客 户 核 心 客 户 潜 力 客 户 普 通 客 户 类 别 保 守 型 保...
