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关于融资担保业务保前尽职调查报告的撰写要求

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关于《流动资金贷款担保保前尽职调查报告》的撰写要求第一部分 封面封面详见附件第二部分 引言部分引言段统一采纳如下表述: “ 公司向 银行申请 贷款 万元,我部门已经受理。客户经理 于 到 公司进行了现场考察。根据对企业提供的相关材料及现场调查情况,出具调查报告如下:”第三部分 正文部分首先应对调查范围进行表述,然后再根据以下内容要求完成调查报告正文。一、调查范围的表述可以参照如下句式: 1、假如纯粹是某企业贷款:“本次贷款主体是 X 公司,实际用款主体是 X 公司,因此,调查范围是 X 公司。”2、假如是借壳融资的:“本次贷款主体是 X 公司,但实际用款主体是 P 公司,因此,调查范围是 X 公司和 P 公司,重点是 P 公司。”3、假如是集团型企业融资且资金由集团统一调度使用的:“本次贷款主体是 X 公司,但资金由 P 集团公司统一调度使用,因此,调查范围是 X 公司、P 公司、Q 公司……(其他关键子公司)。”4、假如是对企业进行综合担保授信的:“本次贷款主体是 X 公司,但实际是对某人同时控股或存在关联关系的 P公司、Q 公司……进行综合授信担保,因此,调查范围是 X公司、P 公司、Q 公司……。二、具体调查内容(一)、企业概况:1、企业名称、成立时间、企业类型、注册地和经营地、注册资金(开办资金)、法定代表人(或主要负责人)、经营范围、经营期限、必需的行业经营许可证等;开户行信用等级评定和授信情况。 2、企业股东与投资情况:(1)股东名称、出资金额、出资比例、出资方式、股东之间关系、有无不良信用记录等。(2)关联公司之间的关系。(此部分可以图解的方式进行分析) 3、法定代表人(或主要负责人)基本情况:法定代表人(或主要负责人)的简历、经营历史、个人信用记录、是否兼任其他企业职务(包括兼职企业的信用记录)、可抵(质)押家庭财产等。(二)、企业经营情况分析: 包括借款人经营历史沿革情况;从事的业务种类、主营业务、生产能力、营业规模和经营状况;在当地和同行业中的经济地位和影响等。针对不同类型的企业,分析的重点也不同,可参考以下方面:1、生产型企业(1)、企业的地理位置、周边环境、占地面积、建筑面积、是租用还是自建、是否有产权证;是否产生污染,工作环境如何;(2)、主要生产设备的数量、价格、技术的先进性;主要工艺流程及工艺、技术的先进性;质量管理情况;(3)、工人的技术水平、人数、工资待遇、工...

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