1/8XX 基金公募基金产品风险等级评价体系一、总则XX 基金销售有限公司（以下简称“本公司”）根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》和《证券投资基金销售机构内控指导意见》等相关法规、规范性法律文件及相关监督要求，经过深入的研究和分析，本公司建立了《公募基金产品风险评价体系》
本体系的目的是对 XX 基金销售有限公司代销的公募基金产品的风险等级进行评价和有效的产品风险等级管理
公募基金产品风险评价结果将作为向投资人推介公募基金产品的重要依据
本公司按照合法合规的原则和最大谨慎性原则对基金管理公司及其公募基金进行综合评定
二、风险评价体系对于公募基金产品来说，不同类型的产品在类别原始设定时就已经限制了其投资标的及范围，大概率锁定了风险区间
在实际的运行变化中，又会受到主客观因素的影响，比如市场的变动、系统性风险的发生、基金经理的变动及投资策略的调整等，都会对原有基金的风险造成一定影响
因此，该风险体系充分考虑上述各方面因素，主要从基金类型本身定义风险+动态考察两大方面展开，考察因素指标主要涉及到过往业绩、持仓变化、基金经理变动、策略调整等因素
若被评基金尚未成立，或成立未满六个月，则基金风险等级按照基金类型设定
基础类别风险等级基金风险等级划分的主要依据是监管针对投资者适用性、基金销售的法律法规、基金成立情况以及后续实际运作情况
首先，充分考虑了投资方向和投资范围、投资分散情况、杠杆情况、流动性和结构复杂性等因素，对基金进行分类，故风险等级划分初步建立在分类基础之上
（1）5 大风险等级XX 基金评价研究中心对基金产品进行风险评价，根据风险范围划分出五个风险等级：1
低风险高风险等级：股票分级子基金（进取份额）、QDII 分级子基金（进取份额）
