关于更改 3 月资金规划的情况说明3 月申请理财投资总额 6700 万元，截止 3 月 7 日已投资金额 4664 万元。剩余 2000 万元资金用于支持中信银行日均存款，为中信融资做出必要支持，目前中信银行贷款审批会已结束，2000 万元资金将重新投入理财之中。一、原有规划方案概述3 月份资金管理部方案投资南京中信银行理财产品 1000 万元，建行理财产品 1400 万元，工商银行理财产品 2000 万元，平安信托理财产品 1264 万元，浦发七天通知存款 500 万元，兴业银行产品 500 万元。〔详见附表 1〕。二、资金规划变更原因1. 投资工商银行理财产品由于手续问题 2000 万元投资理财未能有效推动，故而转为支持中信银行存款业务为融资做好前期铺垫工作。2. 南京、沈阳公司上缴租金收入 2850 万元，使集团资金头寸富裕 2850 万元。3. 广州 3 月份需要 3000 万元工程建设资金。综上原因，对集团 3 月资金规划安排做出变更。三、资金规划变动细那么〔具体规划安排见附表 2〕1. 中信银行 2000 万元投资建行理财产品，期限 11 天，年化收益率 4.35%。2. 南京中信理财产品 1000 万元到期之后投资平安银行“睿丰 2 号理财产品〞，投资期限 150 天，年化收益 5.4%。3. 建行对公存款 3400 万元投资建行“天天盈理财产品，用于广州工程建设〞。4. 浦发银行对公资金投资七天通知存款，用于广州工程建设资金储藏及日常费用储藏。四、关于中国银行、华夏银行投资理财的情况分析中国银行 3 月份推出的理财产品期限 90 天，年化收益 4.6%，假如资金量到达一定级别可提高收益率至 5.1%，该类产品市场比拟普遍，每月中行都会有推出，收益率可以上浮，但上浮空间一般都是在市场范围以内，根据客户经理的介绍目前可到达的最高收益值为 5.1%。月初由于需要对中信银行存款做支持，且其收益低于建行“季季盈产品，因此该产品没有推举购置。〞，目前市场月度理财产品平均收益 4.2%，投资 3 个月的该类理财绝对收益10 万元，在排除存续问题后的收益大约为 13.3 万元，购置建行 11 天理财产品收益 13109 元，“天天盈理财收益〞10 天为 5835 元，“季季盈收益〞13 万元，总计 14.8 万元。因此华夏理财产品资金管理部不推举购置。资金部第一责任人：资金部审核人：审批人：
