阜阳市人民政府金融工作办公室2018年国务院大督查自查报告市政府督查室：根据《关于做好2018年国务院大督查自查工作的通知》要求，现将市政府金融办承担的4项工作任务落实情况报告如下：一、承担的督查事项：严厉打击非法集资、金融诈骗等违法犯罪活动情况。政策措施落实情况：开展非法集资风险专项排查活动、涉嫌非法集资广告咨询信息排查清理活动和防范非法集资宣传月活动，分类化解非法集资风险，加快处置非法集资陈案。做好非法金融案件处置和信访维稳工作，强化舆情监测，加强正面宣传，防止负面信息炒作。组织开展打击逃废金融债务专项行动，切实优化金融生态环境。存在的主要问题：一是乱办金融问题比较严重。我市经营范围中含有“金融服务”“投资服务”“投资咨询”“理财服务”等字样的企业400多家，由于国家层面监管制度不健全，尚未明确监管部门，导致监管存在盲区，蕴藏一定风险隐患。二是违法违规案件有抬头现象。部分投资理财咨询类公司超范围经营，通过亲戚朋友筹集资金或利用自有资金，以投资咨询、房车贷款、闲钱理财等名义高利放贷，极易引发经济纠纷和社会矛盾。非法金融活动存在“输入性”风险，防控难度较大，例如“e租宝”、“善林金融”案件就是外地公司在该市分支机构进行非法金融活动。三是非法集资案件打击和处置难度大。一方面，投入警力不足，金融领域非法集资涉及数额大、涉及人员多涉及地区广，受各种因素影响，公安机关普遍存在投入警力不足的问题。另一方面，损失追回难，犯罪嫌疑人通常会转移财产，涉案群众遭受的经济损失很难挽回或无法全额返还，很容易导致群众集体上访、游行等群体事件，维稳压力大。下一步整改措施：一是严把市场准入关。全面实施金融机构及业务持牌经营，开展金融业务必须持有金融牌照一般工商登记注册企业一律不得从事或变相从事法定金融业务。严厉打击无金融牌照、超范围违法违规经营活动。严格落实属地管理职责，以及金融监管、工商管理、各行业主（监）管等部门监管管理职责和公安机关执法职责，强化日常监管，加大对非法金融活动的清理排查和打击力度。稳妥处置已发生的重大案件，努力消化存量风险，最大限度追赃挽损。持续开展金融风险宣传教育活动，提高社会公众法律意识和风险识别防范能力。二是加强金融法治建设。积极跟进中央和省金融监管规则，建立健全地方金融监管制度体系。加大金融违法行为处罚力度，大幅度提高违法成本。加强地方金融执法力量和保障，严格执法增强执法威慑力。需国家层面完善政策措施的工作建议：一是强化地方金融监管能力。按照权力有效制衡、提高监管效率的原则加快完善地方金融监管体系，明确地方金融监管职能，对地方金融监管局的权责进行规范化和制度化。同时，强化省、市、县三级金融办（地方金融监管局）监管职责和力量，加强监管队伍建设，构建“上下联动、部门联合”的地方金融综合监管体系。二是尽快出台地方金融监管条例及细则，健全地方金融监管制度体系，为地方金融监管部门依法监管提供法律依据。要明确地方金融监管机构负责监管地方批准的金融机构和类金融机构，打击本地区非法金融活动，协助中央监管部门履职，真正实现金融监管全覆盖。二、承担的督查事项：强化金融监管统筹协调，健全对影子银行、互联网金融、金融控股公司等监管情况。政策措施落实情况：建立健全金融风险防控机制、金融突发事件应急处置机制，扎实推进互联网金融专项整治工作，深入开展各类交易场所清理整顿活动，强化融资担保机构、小额贷款公司等影子银行监管，守住了不发生系统性金融风险底线。存在的主要问题：一是影子银行风险逐渐显现。融资担保机构代偿增多、典当行信用风险增加、民间借贷风险波及银行业等，影子银行风险出现向银行业传递和渗透的迹象。二是互联网金融监管能力不强。当前国家正在清理整治互联网金融，相关监管法律法规体系还不够健全，各部门职责难以实现监管全覆盖。互联网金融专业性强，互联网金融风险具有高度隐蔽性、瞬间爆发性、极度渗透性交叉感染性等特征，基层监管部门业务水平有限，监管手段不多，监管工作难度大。下一步整改措施：一是加强对银行理财、信托计划等各...
