安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法第一章 总 则第一条 为预防洗钱及恐怖融资（以下简称“洗钱"）活动，切实履行反洗钱义务,法律规范安徽农村商业银行系统反洗钱工作,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构反洗钱监督管理办法(试行）》等有关法律、规章及相关制度规定，结合全系统反洗钱工作实际,特制订本办法。第二条 本管理办法适用于全系统,具体包括:（一）安徽省农村信用社联合社（简称省联社);（二）农村商业银行总部（简称农商银行）；（三)农商银行支行、分理处（简称营业机构）。第三条 本管理办法中所列条款是对反洗钱“一法四令”的有效补充，未尽事宜按人民银行和省联社相关规章制度执行，与反洗钱法律、行政法规有抵触的，依国家反洗钱法律行政法规规定执行.第四条全系统应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱犯罪活动,依照法律、行政法规等有关规定，协助有权机关对涉嫌洗钱犯罪的单位或个人账户进行查询、冻结、扣划，并按规定记录存档。第五条全系统应当建立客户洗钱风险管理体系，健全相应的风险防控措施和自评估制度，逐步实施以风险为本的反洗钱工作方法,合理设计业务流程和操作法律规范，评估内部操作规程的健全性、有效性，及时修改和完善相关制度。第六条全系统应加强反洗钱内部审计，加大对业务条线（部门）或其分支机构反洗钱工作的检查力度，及时发现并纠正反洗钱工作中存在的问题。第七条全系统应广泛动员内部员工和社会力量及时发现举报涉嫌洗钱犯罪线索，监控洗钱活动,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，法律规范违规举报及受理行为。第八条 全系统应对由于故意或者过失，不履行或者不真实履行职责，不执行或者拖延办理，不办理或拖延交办工作，致使农商银行受到人民银行、监管部门及上级单位处罚或导致洗钱案件的发生，造成不良影响和后果的行为，进行内部监督和责任追究.第九条 全系统应建立反洗钱宣传、培训长效机制，加强反洗钱培训工作，积极开展对客户的反洗钱宣传,丰富培训人员层次，充分掌握有关反洗钱的法律、行政法规和规章的规定，增强反洗钱工作能力。第十条全系统应将反洗钱工作纳入综合考核指标体系，建立反洗钱量化考核机制，切实调动员工做好反洗钱工作的积极性，使反洗钱工作落到实处.第二章 组织机构及岗位职责第十一条全系统应根据“统一领导、各负其责、相互协调”的原则设置反洗钱工作组织机构。省联社是全系统反洗钱工作的主管部门，成立反洗钱...
