第一章 投资银行概论1.银行控股公司,又称为金融控股公司（简称金控)。金融控股公司指"在同一控制权下，所属的受监管实体至少明显地在从事两种以上的银行、证券和保险业务，同时每类业务的资本要求不同”。金融控股公司是金融业实现综合经营的一种组织形式，也是一种追求资本投资最优化、资本利润最大化的资本运作形式.在金控集团中，控股公司可视为集团公司，其它金融企业可视为成员企业。集团公司与成员企业间通过产权关系或管理关系相互联系.各成员企业虽受集团公司的控制和影响,但要承担独立的民事责任。2.全能银行是一种银行类型，它不仅经营银行业务,而且还经营证券、保险、金融衍生业务以及其他新兴金融业务，有的还能持有非金融企业的股权。广义的全能银行等于商业银行加投资银行加保险公司再加非金融企业股东.全能银行首先是金融中介(相对于金融市场),其次是集多种金融业务于一体的金融联合体或金融混业集团(Financial Conglomerates),再次是意味着混业经营.3。多层次资本市场：在资本市场上,不同的投资者与融资者都有不同的规模大小与主体特征,存在着对资本市场金融服务的不同需求。投资者与融资者对投融资金融服务的多样化需求决定了资本市场应该是一个多层次的市场体系。此外，由于经济生活中存在强劲的内在投融资需求，这就极易产生非法的证券发行与交易活动.这种多层次的资本市场能够对不同风险特征的筹资者和不同风险偏好的投资者进行分层分类管理,以满足不同性质的投资者与融资者的金融需求,并最大限度地提高市场效率与风险控制能力。4.创业板:创业板 GEM (Growth Enterprises Market ）board 是地位次于主板市场的二板证券市场，以 NASDAQ 市场为代表,在中国特指深圳创业板。在上市门槛、监管制度、信息披露、交易者条件、投资风险等方面和主板市场有较大区别.其目的主要是扶持中小企业，尤其是高成长性企业，为风险投资和创投企业建立正常的退出机制,为自主创新国家战略提供融资平台，为多层次的资本市场体系建设添砖加瓦。2012 年 4 月 20 日,深交所正式发布《深圳证券交易所创业板股票上市规则》，并将于 5 月 1 日起正式实施,将创业板退市制度方案内容,落实到上市规则之中。5.QFII（Qualified Foreign Institutional Investors)合格的境外机构投资者的简称，QFII 机制是指外国专业投资机构到境内投资的资格认定制度。作为一种过渡性制度安排,QFII 制度是在资本项目尚未完全开放的国家和地区，实现有序...
