浙江绿城房地产开发有限责任公司银行借款及归还工作规程 文件编号：GT/FC●03●02 修改状态：A/0 管理状态： 分发号： 编制： 许洁 日期：2000 年 12 月 23 日 审核： 李明 日期：2001 年 01 月 16 日审批： 寿柏年 日期：2001 年 01 月 19 日 发布日期：2001 年 01 月 21 日 实施日期：2001 年 02 月 01 日浙江绿城房地产开发有限责任公司财务管理体系工作规程文件编号：GT/FC●03●02 页码：第 1 页 共 5 页银行借款及归还工作规程 修改状态：A/0 1.目的 及时筹集公司运作项目所需资金，确保公司各项目的顺利建设和拓展 ；并对借款工作的全过程实施控制。2.适用范围 适用于各银行、各类贷款工作的全过程。3.职责3.1 计划资金部负责具体银行借款的前期准备、办理借款的具体工作，及时归还本息及对整个贷款工作实施监督控制；3.2 公司董事长负责确定是否贷款、贷款金额和贷款利率；4.工作程序4.1 附《银行借款及归还工作流程》图。4.2 各部门及各有关全资、控股、参股公司于每月 25 日前报下月《绿城系统资金用款计划表》、销售部报《房款回笼计划表》、有关部门报《用款计划表》给计划资金部；根据上述资料编制下月整个绿城系统的《绿城系统资金用款计划表》，报与计划资金部负责人审批；4.3 计划资金部负责人根据《绿城系统资金用款计划表》结合《房款回笼计划表》、各有关全资、控股、参股公司的《绿城系统资金用款计划表》、公司进展计划、银行贷款的资金政策，判定资金的缺口，决定是否借款（或公司系统内资金调配）、借款金额多少；并出具资金情况报告,附整个绿城《绿城系统资金用款计划表》给公司领导，决定是否贷款；4.4 计划资金部负责人根据公司贷款意向决定，负责与银行洽谈贷款事项；4.5 双方意向确认，则计划资金部负责准备借款资料并将资料提供给准备借款的银行信贷部门；4.5.1 计划资金部向银行出具书面借款申请书，并提供借款必须提供的资料；4.5.2 贷款所需资料：公司近期基本情况、财务报表、项目可行性讨论分析报告、项目资金流量预测、项目销售情况及工程开发进度等级证明、开发资质等证书，及银行要求的其他资料等；浙江绿城房地产开发有限责任公司财务管理体系工作规程文件编号：GT/FC●03●02 页码：第 2 页 共 5 页银行借款及归还工作规程 修改状态：A/0 4.5.3 以上贷款所提供的资料由财务管理部、企业进展部、策划部、工程部、销售部和综合管理部...
