中国工商银行 CFP 培训班第二期 2nd test班别: A 组别:________ 姓名:____________1.( )1.家庭资产负债表与收支损益表间有何关系?A)以市价计算的资产负债表，期初与期末净值的差异=当期储蓄B)以成本计算的资产负债表，期初与期末净值的差异=当期储蓄C)以成本计算的资产负债表，期初与期末净值的差异=当期储蓄+当期资本利得D)以市价计算的资产负债表，期初与期末净值的差异=当期储蓄-固定资产折旧2.下列何者不是储蓄的用途?A)定期定额投资基金 B)购买月缴储蓄险C)缴房贷本金D)缴定期寿险保费3.( )如依目前水平供应子女念私立大学含住宿 4 年所需的经费为 10 万元；若学费涨幅以 5%，投资酬劳率以 8%估量，从子女出生后每月要储蓄多少钱才能达到子女高等教育金目标?以 18 年准备期计算求最接近值。A)501 元 B)536 元 C)562 元 D)598 元4.( )小龄刚从大学毕业，计划出国留学，估计准备金额 40 万。以目前 4万的积蓄与每月 1000 元储蓄来算，若年投资酬劳率 10%，应储蓄几年才能达成留学计划?A) 9 年B) 10 年C) 11 年D) 12 年5.( )一年前规划时以股票 50 万，酬劳率 10%，5 年后累积 80.5 万购车。现在股票跌 10 万剩下 40 万，若预定购车时间与目标额不变，假设未来投资酬劳不变，未来 4 年每年要增加多少投资在股票上才能达到原定目标?第一年要增加的投资为现在就投资。A)2.6 万B)3.5 万C)4.3 万D)4.7 万6.( )根据目标现值法，王先生目前有资产 50 万，理财目标为 5 年后购屋50 万，10 年后子女留学基金 30 万，20 年后退休基金 100 万，张先生依风险承受度设定合理的投资酬劳率为 6%，退休前每年要储蓄多少钱才能实现未来三大理财目标?A)2.3 万B)2.5 万C)2.7 万D)2.9 万7.( )30 岁未婚的李小姐理财目标为 55 岁时退休。每个月有 3000 元可以用 30 年。目前的财务情况，有存款 2 万，国内平衡式基金 5 万，无负债。月收入 3500 元，投资酬劳率假设为 6%，针对李小姐的家庭财状况，要达到理财目标，每个月消费预算应订为多少?(取最接近者)A)2700 元B)2800 元C)3000 元D)3200 元8.( )根据股价评估模式现金股利折现法，若每股现金股利为 2 元，股息成长率为 10%，投资人要求的投资酬劳率为 15%，合理的股价为多少?A)13.3 元B)20 元C)40 元D)44 元解析:(2 元*1.1)/(0.15-0.1)=44 元9.( )封闭型基金与开放型基金的差异叙述，何者错误?A)封闭型...
