“”“”在总、省行 大个金 和 打造第一零售银行 的指引下，在分行加快推动个人金融业务战略转型和业务进展步伐的要求下，面对各家银行对个金中、高端客户的竞争。近两年来，红旗支行坚持以个金营销人才队伍建设为根本，坚持渠道、机制、产品与服务并进等多种措施全面加强个金业务的进展，促进我行个金业务的经营转型，提高我行在当地的竞争优势。通过全行员工的共同努力，目前我行的客户结构不断优化，优质客户对我行的综合贡献较快增加，个金业务的进展取得初步成果，基本情况如下：优质客户拓展方面：理财产品销售方面：截至 2024 年 5 月 31 日，我行本外币理财产品销售额达 亿，其中：投资性基金销售额为 亿，比去年同期增长了 亿，增长率为 ；保险销售额为 万，比去年同期增长 万，增长率为 ；实现中间业务收入 万，比去年同期增长了 万，增长率为 。目前我行个人金融业务拓展实行的主要措施如下：高度重视个人客户经理队伍建设和管理一、完善客户经理的选拔，建立强大的个人客户经理队伍去年 8 月份以来，在人员紧张的情况下，通过竞聘上岗等多种方式分次选拔了 13 名思想素养好、知识水平高、业务能力强以及具有较强社会关系的员工不断充实到客户经理岗位上，我行的理财经理由原来的 4 个增加到 17 个，实现了所有网点都配置了客户经理，对财宝管理中心和贵宾理财中心进行了重点配置。通过选拔，选派两名较有进展潜力的员工先后参加了总省行组织的 AFP—CFP 培训，为我行打造专业化、高素养的理财经理队伍打下基石。二、尽最大努力支持理财经理工作。队伍建立初期，电脑等硬件设备较为不足，为了能给理财经理提供更多的产品营销和客户维护的便利，支行领导做好了网点主任和营业经理的工作，把原本在现金办公区的电脑临时搬到大堂供理财经理使用，平常注重把更多资源向他们倾斜。三、加强理财经理的日常管理。日常管理实行结果和过程并重原则，营销过程管理，主要通过每周二的营销例会进行，由行长、主管副行长及全体理财经理参加，共同探讨优质客户的拓展策略，解决在日常工作和营销过程中面临的问题。结果管理主要是通过设立红旗个人客户经理业绩周报表制度，根据定量计价原则每周统计理财经理的总得分后进行排名，在年底进行总排名，排名靠前的可享受支行的旅游奖励。建立健全优质客户信息的收集和整理工作建立令客户满意的分层服务体系抓住客户投资理财观念的转变，加强对金融产品的整合营销2024 年以来...
