银行合规文化建设体会思考发言 2银行合规文化建设体会思考发言 2 现阶段“操作风险”是银行业面临的最主要风险，我们必须加强基础管理、强化内部控制
我行在多年的经营过程中，不断更新建立了一系列业务管理办法与操作规程，并设立了合规部门、合规人员，确保我行经营管理能够合规运行
一、内控制度制约对象不够全面
我行内控制度主要针对业务经办人员，而对管理者的内控制度约束相对缺乏，有不少控制盲点，呈现出“控下不控上”的情况
而从发生的许多金融案件来看，对管理者制约不严、监督失控，才是案发的主要原因
二、内控制度设计影响业务拓展
制度设计部门片面追求制度本身的“完美”，往往偏离实际，导致一些内控制度在实际工作中很难操作，逼迫制度执行者实行越轨的作法，并给不良动机者制造作案机会
另一方面，不少制度规定过于繁杂
原来单个层面可以控制业务流程，在制度设计却牵扯了多个层级，导致制度执行成本过高
三、内控机制体制建设不足
各部门在制定规章制度的同时基本没有考虑与其他部门的衔接情况和具体操作部门的实际执行情况，导致规章制度在制定时就不完善
此外，内部控制过程中的主观推断、内部人控制现象比较严重，这将在一定程度上加重操作环节内控管理不及时、不到位、执行制度不力等问题的出现
在合规建设日益受到银行监督管理部门重视的背景下，我们应加强合规理念培育，加强我行合规文化建设
加强我行合规文化建设，我认为应当从以下几个方面着手： 一、强化管理工作，控制风险，形成一套标准清楚、责任明确、程序严格、可操作性强的合规风险控制文件,有效地提升我行的合规文化建设
要求全行各项业务、各个部门、各类人员都要严格执行，并形成有关记录，使全行的各类人员、各项业务根据统一的标准在受控条件下进行
以此达到每个活动的每一岗位、每一层次、每一环节职责分明、操作细化、内控严密、运作法律规范的要求，进而提升我行合规文化建设
二、建立有效的激励机
