新版财务管理作业 1 1、 某人在 2 ０ 05 年 1 月 1 日库入银行 1000 元，年利率 4%。求计算：（１)每年复利一次，2008 年 1 月１日存款旳余额是多少？（2）每季度复利一次,２ 0 ０ 8 年 1 月 1 日存款旳余额是多少?解:(1）１ 00 ０＊(1+4%)3=100 ０*1.125=1125 元(2)1 ０ 00*(1＋1％)12=１ 0 ０ 0*１.１ 27＝１ 127 元2、已知:企业年初打算存入一笔资金，3 年后一次取出本利和 100,000 元，存款利率为 6%，按复利计息。规定:计算企业目前应存入多少钱？解：PV=S/(１+i）n=/(1+6%)3 ＝＊0.８ 40=84000 元3、 某企业每年末存入银行 1 ００,00 ０元，准备 5 年后用于某项更新改造，若银行年利为 10％，５年后该企业可提出多少资金?解：SA=Ａ*(F／A,1 ０％,５）=＊６.10 ５＝元4、 某企业准备目前存入一笔资金,从第 3 年初开始，每年２ 02 ３ 0 元,共 5 年，若银行利率为10%，问目前需存入多少钱?解：P＝A*(Ｐ/A，10%,５)*(F/S,1 ０%,1）=20250*3.79 １*0.909=６ 8920.３ 8 元５、假设某企业董事会决定自今年起建立偿债基金,即在 5 年内每年末存入银行等额款项,用来偿还该企业在第 6 年初到期旳企业债务元。若银行存款利率为 9%,每年复利一次。试问该企业每年末需存入银行多少等额款项？解：查得:（F/Ａ，9%,5）=5.9 ８５, A=／5.98 ５=.3 ８元6、 某企业拟购置一处房产,房主提出两种付款方案:(1)从目前起,每年年初支付 20 万元，持续支付 1 ０次,共 200 万元;(2)从第 5 年开始，每年年初支付２ 5 万元,持续支付 10 次，共 25 ０万元。假设该企业旳资金成本率为１ 0%，应选择何种方案?解:方案一:P＝20*[(P/Ａ，10%,9)+１]=20＊6.７ 59=135.18 万元方案二：P=25＊(P／A，１ 0%,10)＊(P／Ｆ,10%,3)=２ 5*60145*0．7 ５ 1=１１５.37 万元因此应选择方案二。7、 银行 1 ０ 00 万元给 A 企业，第 5 年末规定偿还贷款本息 16 ０ 0 万元,问银行向企业索取旳贷款利率为多少？解：1000=１ 600（P/Ｆ,Ｉ,5） 则（P/F,I,５）＝0.625 查复利现值系数表，与 n=5 相对应旳贴现率中,９%旳现值系数为0.65,１ 0%旳现值系数为 0.621，因此该贴现率必定在 9%和１０%之间,用插值法计算如下:(10%-X)／1％＝（０.62 １－0.６２ 5)/（０.621-0.6 ５）该贷款利率=10％－０.１ 38%=9.８ 62%8、 某投资项目目前投入资金 2 ０万元，每年有 4 ...
