XX 分行 2025 年度理财经理绩效考核与管理指导意见 第一条 为建立“以市场为导向、以客户为核心、以效益为目标”的经营机制，建立以客户经理为主体的市场营销和客户服务体系，最大限度地满足中高端客户不断增长的金融需求，提高理财业务综合竞争能力，发挥理财经理制对业务进展的积极作用，不断开拓新的客户资源，实现全行理财业务持续、健康、快速进展，结合当前的实际情况，特制定本办法。第二条 考核原则（一）旨在建立以绩效贡献为核心的长效激励约束机制，充分调动理财经理的工作积极性和主动性，稳定理财人员队伍，提高理财人员服务综合素养和竞争能力 （二）遵循“公平、公开、公正”和注重效益的原则，坚持“以客户为中心”的导向原则，注重引导理财经理开展服务营销和客户关系维护，提高中高端客户对个人金融业务的贡献度。第三条 考核对象在市分行营业部、各支行（分理处）从事理财客户关系维护工作的专、兼职理财经理。第四条 考核组织理财经理绩效考核与管理由所在机构、人力资源部负责具体组织实施，按季考核兑现。第五条 考核内容一、考核指标：分为核心绩效指标和其他指标两部分。 （一）核心绩效指标1、新增中高端客户数量2、新增中高端客户金融资产3、销售指标：代销偏股型基金、贵金属、人民币表内理财、贷记卡发卡、新增个人网银及手机银行、第三方存管开户、外汇宝黄金宝、代理保险等指标。（二）其他指标客户关系管理情况、新增理财客户信用卡配卡率、中高端客户流失率数量、户均持有产品数、行为能力评价及业务报表分析、规章制度执行及风险内控等指标。二、绩效目标考核评价表市分行结合阶段性工作重点及市场环境变化情况，确定专、兼职理财经理考核指标及基准分值（详见附件）。各营业机构根据分行下达的指标，结合自身实际情况可对专、兼职理财经理目标任务进行适当调整、上下浮动，理财经理签字确认后报分行个人金融部备案。第六条 考核指标数据统计由理财经理所在营业机构从 CRM 系统、WMS 系统、全员营销系统或相关业务报表中提取数据，无法从系统猎取的数据须由理财经理建立手工台账，营业机构一把手负责对数据进行审核确认。双方签字确认的理财经理业绩数据按月报送分行个人金融部，并由个人金融部负责汇总通报全辖。所在营业机构负责对理财经理营销业绩、日常工作完成情况、职责履行情况、报表和分析报送情况、规章制度执行情况、网点标准化流程执行情况等进行检查和管理，结合本机构及上级行个金部...
