附件５:代理金融业务营销话术使用提示:具体使用中须按客户需求原则进行销售,杜绝欺骗性销售,并及时结合监管部门要求变化,对话术进行适当调整,回避合规风险,确保合规销售。话术一 大堂常用话术话术 1:(发现客户活期账上有大额存款)大堂经理:＊＊先生/女士(大叔、大娘),您好！您这么大一笔钱存活期太可惜了,很不划算,怎么不存定期呢。客 户:没事,我不在乎那么一点利息,存定期不方便。大堂经理:我们这里得理财产品很方便哦,无固定期限,流动性高,而且预期收益率大,收益率高于活期存款利率高３倍多。客 户:就是吗？大堂经理:要不耽搁您几分钟时间,我来给您详细解释下把、客 户:哪您简单说下把。大堂经理:带进大客户室,拿出鑫鑫向荣 B 折页,给客户介绍、客 户:我觉得您们行得产品收益太低了,不如 XX 银行。大堂经理:我理解您得想法,因为就好像买东西一样,都喜爱“货比三家”吗?但就是,我们选择一款理财产品,收益得高低并不就是衡量得产品好坏唯一因素。我们应该从您得实际情况出发,选择无论就是风险、收益还就是流动性都适合您得产品,常言说得好,“高风险高收益啊”!您说呢?客 户:您们得理财产品保本吗？大堂经理:(假如就是保本得产品我们就直接在产品说明书将保本得承诺给客户标出来),假如不保本得产品:任何投资都就是有风险得,不保本并不表示一定会亏本,风险与收益就是对等得。客 户:理财产品没有活期方便,有时要急用得话还不能马上支取？大堂经理:我们邮银推出得理财产品,灵活、支取方便,预期收益还高于定期利率,适合短期内得资金周转,只要在交易日提前一天到柜台办理,第二天即可到账,不影响资金运作。要急用得话我们也有当日赎回当日到帐得产品,一点都不会耽误您用钱。像我行推出得ⅩⅩⅩ就比较适合您。客 户:我还就是回去与家人商量一下吧？大堂经理:没关系,您可以与家人商量一下,需要得时候再通知我。这一期理财产品得发行量较少,您要抓紧时间,迟一点得话可能买不到、这就是我得名片,以后有什么消息及时通知您。 话术 2:(存定期客户) 大堂经理:＊*先生/女士(大叔、大娘),请问您需要办理什么业务呢？ 客 户:存个定期 大堂经理:请问您存多久呢？麻烦您先填下单子 客 户:存三年 大堂经理:大叔,您为什么打算把这 5 万元钱存三年定期呢？ 客 户:可以赚点利息啊。 大堂经理:但就是大叔您知道吗？随着物价得上涨,存定期也有风险,存定期也会贬值得呢？ 客 户:那如何才好呢?大堂经理:您可以购买我们代销得分红型保险。客 户:...
