第3章--项目融资管理文书

第三章 项目融资管理文书一、项目融资计划书1．标题；2．项目背景；3．项目概况；4．主要任务；5．效益分析；6．风险预测；7．项目实施单位状况；8．落款。二、项目贷款申请书1. 篇首由标题、借款单位、经济性质、主管部门、单位负责人、财务负责人、经办人等组成。2. 正文（表格）内容较多，一般必须包括以下几个方面：（1）借款项目基本情况。（2）申请贷款情况。（3）估计经济效益。（4）用款计划。（5）贷款担保情况。3. 篇尾有关部门及银行对贷款的审查意见。三、项目融资租赁合同书1. 前置部分：包括合同名称及当事人的情况。2. 名词解释与定义条款。3. 租赁物名称。4. 租赁物数量、规格和技术性能。5. 租赁物交付与验收。6. 租赁期限。7. 租赁条款。8. 租赁物的所有权和使用权。9. 租赁物件瑕疵处理条款。10.保险条款。11.租赁期满后租赁物的归属。四、项目贷款担保书1. 标题通常采纳“担保性质+文种”的书写方式，如“信用担保书”，“无条件的不可撤销保证书”等。2. 称谓贷款方全称。3. 正文分承诺意向和担保事项两部分。（1）承诺意向。开头须开宗明义，明确表示同意为借款人担保的意向，如“当借款人不论什么原因不能接受与你行签定的贷款合同规定旅行还本、付息及支付有关费用时，担保人同意承担借款人旅行上述贷款合同的连带责任”。（2）担保事项。采纳分条列项的办法，将担保承诺细化后逐一列出。4．落款在正文右下方写上保证人姓名、地址、开户银行及账户、法定代表人及签发时间等。五、项目贷款抵押书1．标题通常采纳“抵押物名称+文种”的标题方式，如财产抵押书等。2．称谓贷款方全称。3．正文包括前言和主体部分。（1）前言。简明扼要地概述贷款总金额、贷款年利率和贷款期限，作为设定抵押书的依据。并说明抵押书的性质，如“本抵押书为无条件和不可撤销的，为上述贷款合同不可分割的组成部分”。（2）主体。① 抵押物：包括抵押物名称、规格、数量、账面价格、存放地点、保险险种以及金额等内容。② 抵押保证：一是抵押物是抵押人合法拥有和实际存在的；二是抵押物未曾抵押或转让给任何第三方；三是抵押物已经办理投保手续。③ 抵押物的处理：写明在任何条件下，贷款方有权依照规定程序及方式处理抵押物，以处理抵押物的所得偿还贷款本息及费用。 ④ 有效期：何时生效，何时失效。4．落款包括抵押人公章、授权人签字、经公证机关公证抵押书的成文生效时间。