中国某银行国内信用证业务管理办法(修订)VIP专享VIP免费

第3页共138页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共138页附件一：中国工商银行国内信用证业务管理办法（修订）第一章总则第一条为推动国内信用证业务健康发展，防范业务风险，根据中国人民银行《国内信用证结算办法》和《信用证会计核算手续》（银发[1997]265号）等有关规定，特制定本办法。第二条本办法所称国内信用证是指开证行依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证。第三条国内信用证只限于转账结算，不得支取现金。第四条国内信用证必须以人民币计价。第五条国内信用证适用于国内企业之间商品交易的信用证结算，开立国内信用证必须具有真实、合法的商品交易背景。第4页共138页第3页共138页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共138页第六条国内信用证与作为其依据的买卖合同相互独立，银行在处理国内信用证业务时，不受买卖合同的约束。第七条银行作出的付款、议付或履行国内信用证项下其他义务的承诺不受申请人与开证行、申请人与受益人之间关系的制约。第八条受益人在任何情况下，不得利用银行之间或申请人与开证行之间的契约关系。第九条在国内信用证结算中，各有关当事人处理的只是单据，而不是与单据有关的货物。第十条本办法所称开证申请人是指提出开立信用证申请，并承担支付信用证款项义务的法人或其他经济组织。受益人是指有权收取信用证款项的法人或其他组织，一般为买卖合同的卖方。信用证的开证行是指接受开证申请人的申请，开立国内信用证并承担审单付款义务的营业机构。信用证的通知行是指受信用证开证行委托向受益人发出信用证通知书的营业机构。议付行是指接受议付申请人申请，向受益人办理信用证议付的营业机构。委托收款行是指按照信用证受益人委托，向信用证开证行办理委托收款的营业机构。第5页共138页第4页共138页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共138页第十一条本办法适用于我行所有境内分支机构办理的国内信用证业务。本办法所称“信用证”均指国内信用证。第二章开证第十二条开证申请人应具备下列条件：（一）在我行开立人民币基本存款账户或一般存款账户并依法从事经营活动的法人或其他经济组织；（二）资信良好，具有支付信用证款项的可靠资金来源和能力；（三）近两年在我行无不良贷款、欠息及其他不良信用记录。第十三条开证行公司业务部门应与开证申请人逐笔或一次性签订《国内信用证开证合同》（见附件2），办理每笔业务时应要求开证申请人提交《国内信用证开证申请书》（见附件3）及《开证申请人承诺书》（见附件4）。需要申请人提供担保的，应按照我行担保管理规定及时办理有关手续。第十四条开证申请人申请开立信用证时，第6页共138页第5页共138页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第6页共138页开证行应要求申请人提供以下资料：（一）开证申请书；（二）开证申请人承诺书；（三）有关商品买卖合同,合同中应规定使用国内信用证办理货款结算；（四）上年度和当期的资产负债表、损益表和现金流量表；（五）按规定需要提供担保的，提交保证人有关资料（包括营业执照或法人执照复印件，当期资产负债表、损益表和现金流量表）或抵（质）押物的有关资料（包括权属证明、评估报告等）；（六）开证行需要的其他资料。第十五条开证行应对开证申请书、开证申请人承诺书，申请人的资信状况、担保情况和企业授信额度进行审查。第十六条开证申请书、开证申请人承诺书审查要点（一）开证申请书和承诺书记载的事项应当完整、明确；应当详细列明全部信用证条款及开证申请人承担的履约付款责任。第7页共138页第6页共138页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第7页共138页（二）所列开证条款前后应当吻合，不应将模糊的、可作弹性解释的或有争议的内容写入申请书。（三）开证申请人应在开证申请书和承诺书上签章，签章应与预留银行的印鉴相符。申请书所列合同号应与买卖合同号相一致。（四）所申请开立的信用证必须是不可撤...