东山新天地6亿项目融资尽职调查报告-打印VIP免费

第1页共64页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共64页中泰创展控股有限公司中泰创展—“苏州东山新天地”房地产抵押融资16000万元项目尽职调查报告申请企业苏州东立置业有限公司融资金额1.6亿元融资期限12个月总息费率28%/年业务类型：■抵押业务团队同业九部第2页共64页第1页共64页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共64页尽职调查声明我们在此声明与保证：本报告是按照中泰控股有限公司《尽职调查规范》要求和公司有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎现场及非现场调查、访谈、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定方案后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。尽调人员：孙子皓、吴楠、李鸣调查日期：2014年3月23日至3月26日协助尽调人员：陈洁、袁帅协助调查日期：2014年4月22日至4月24日第3页共64页第2页共64页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共64页目录一、项目背景5二、操作方案与风控措施9（一）基本要素9（二）交易结构101、项目的进入102、项目的退出113、项目公司的管理11（三）风控措施11三、交易对手12（一）申请人/项目公司121、基本情况及历史沿革122、申请人的股权结构133、组织结构134、高管层情况介绍145、经营情况调查15（二）控股股东/实际控制人15（三）项目公司财务状况161、项目公司税收政策162、项目公司财务信息16（四）项目公司征信情况20四、融资项目及抵押物20（一）融资项目基本情况201、控规指标（详见Excel版测算表）23第4页共64页第3页共64页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第4页共64页2、开发计划（详见Excel版测算表）243、设计、施工、监理情况及各合作方介绍25（二）项目市场情况251、项目所在地经济发展情况252、当地房地产市场总体情况263、项目市场情况27（三）项目分析461、总投资（详见Excel版测算表）462、建设成本预测（详见Excel版测算表）483、项目销售预测484、项目财务效益评估（详见Excel版测算表）52（三）抵押物53（四）抵押物评估价值56五、还款来源561、还款来源介绍562、项目现金流分析57六、项目综合评价571、客户定位572、项目SWOT分析58七、风险评估60八、结论及建议61九、项目资料附件列表61第4页共64页第5页共64页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第5页共64页一、项目背景1.项目介绍苏州坐落于长江三角洲地区的地理中心，太湖之滨，中国江南地区的经济和文化中心之一，苏南地区重要的工业中心。长江南岸的入海口处，两条高铁（京沪、沪宁）一条铁路，三条高速路贯通全市。苏州市区内3个国家级开发区，连续两年经济总量仅次于北、上、广、深，全国排名第五。四大行、交行、招行、浦发行和国开行均在苏州设有直属总行的一级分行，独立于江苏省分行。苏州市房地产发展比较平稳，没有经历大起大落，根据全国房地产中心数据，目前苏州市房产均价在9426元，在全国居第19位，家庭平均收入购买力为13.2年。苏州太湖国家旅游度假区为国家5A级景区，太湖70%的水面在苏州市境内。太湖为华南最大的湖泊，是上海、南京等地的后花园，游客首选的旅游、养生休闲之地，规划近期游客量达到750万人次/年。太湖度假区依托太湖滨水及山地资源，全面推进“一带、一环、两轴、两岛、五区”建设，着力构建以度假区中心区为主体、以光福和金庭为两翼、以环太湖生态走廊为轴线的大旅游格局，把度假区建成国内一流、国际知名的度假胜地和生态家园。未来则将建成国际知名度假胜地，区域休闲度假需求市场广阔。本项目占据东山环湖路口门户位置，项目地块北向一线临湖，距离太湖一路之隔，拥有广阔的湖岸线，东借太旅集团东山驿馆的服务配套，西借东山国宾馆等高档资源，离尘不离城，具备打造高端度假物业的优势区位与资源禀赋。经环湖路，可快速进入苏州绕城高速及周边沪宁、苏嘉杭、苏震桃等高速路网，1.2小时内可达上海、无锡等长三角多数...