更多企业学院:《中小企业管理全能版》183套讲座+89700份资料《总经理、高层管理》49套讲座+16388份资料《中层管理学院》46套讲座+6020份资料《国学智慧、易经》46套讲座《人力资源学院》56套讲座+27123份资料《各阶段员工培训学院》77套讲座+324份资料《员工管理企业学院》67套讲座+8720份资料《工厂生产管理学院》52套讲座+13920份资料《财务管理学院》53套讲座+17945份资料《销售经理学院》56套讲座+14350份资料《销售人员培训学院》72套讲座+4879份资料综合业务流程化一、柜面业务操作流程控制措施(一)现金收付l、在有效监控和客户视线内认真清点
2、反假币人员应具备相关资质和能力,假币收缴时双人操作
假币不能确认时,应委托人民银行或其指定的机构进行确认,并开具收据
3、收到残币按人民银行管理规定处理
4、发现假币数额较大应及时报公安机关
(二)支票贷记1、鉴别支票防伪特征,确保支票的真实性
2、确认支票有效
3、审核印鉴、有效期、支付密码
4、审核资金用途、背书
5、对提交用于转账的支票,审核进账单记载信息与支票信息一致
6、提取现金的,审核经办人的身份信息,根据规定进行联网核查或经二代身份证阅读器检查
7、按权限实行资金(大额)逐级审批,同时进行反洗钱规定的对照
(三)支票借记1、鉴别支票防伪特征,确保支票的真实性
2、确认支票有效
3、审核印鉴、有效期、支付密码
4、审核资金用途、背书
5、对提交用于转账的支票,审核进账单记载信息与支票信息一致
(四)转账银行汇票签发l、查验客户身份证件,确认客户身份
2、严格审核印鉴真伪
3、压数、盖章
加强监督检查,严格执行分管分用制度
4、网点主管对票据进行审核,确保签发内容与委托书一致
(五)银行汇票解付1、审查汇票规格和提示付款期限,审查出票金额、实际结算金额、出票日期、收款人名称是