2024年金融案件防控专项治理活动VIP免费

金融案件防控专项治理活动信贷业务部自查报告为进一步提升我行零售资产业务管理水平，及早发现信贷管理中的薄弱环节和风险隐患，有效防范内部管理风险、操作风险和道德风险，根据市分行《20XX年洛阳邮政金融案件防控专项治理活动实施方案》，对我行信贷业务展开自查，现将自查结果汇报如下：本次自查共分为九个项目。一、贷前调查，我行信贷员严格落实双人调查制度，主辅调明确自己的责任和义务；在现场调查过程中按照业务制度中要求的影像资料进行采集；对贷款客户从老客户、附近群众打听客户人品等各项信息，对保证人通过114及网络查询核实是否为单位正式职工，并对保证人进行电话核实等；对于抵押类贷款由主辅调到抵押物进行现场调查，并留存影像资料。二、贷中审查，审查岗对每笔小额贷款均通过电话方式就贷款申请和调查基本信息与借款人、保证人中的至少一人进行核实；每月抽查至少不低于4笔小额贷款在途业务进行现场审查；对每笔个人商务贷款的借款申请人进行电话核实，并通过电话询问及核对调查报告形成交叉检验，验证客户不同信息的真实性；及时记录电话核实记录表，按月进行装订。三、贷款审批，严格执行贷款审批程序，由审贷会成员对每一笔贷款把关，认真召开审贷会，并对款额较大的审贷会定期邀请正行长列席审贷会。四、合同签署，信贷人员严格执行面谈面签制度，并留存影像资料；我行合同签署由主管副行长进行签批。五、抵押登记，我行安排专职抵押团队的人持相应材料亲自到当地房管部门办理抵押登记手续；并在办理完结时亲自领取他项权证。六、贷款发放，严格落实贷放分离；在合同签署后，由信贷员向记账岗提交《小额联保借款合同》、《小额借款及担保合同》、《个人贷款（手工）借据》等相应手续，记账岗放款，并进行放款登记。第1页共12页七、贷后检查，虽然按照规定的频次开展贷后首期检查、贷后常规检查和贷后特别检查，但没有留存相应的影像资料以支持贷后检查真实性，贷后检查系统录入也不及时，如合同号为20XX20XXx的xxx。八、员工管理，信贷人员严格执行信贷从业人员“八不准”纪律，不存在员工利用银行操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为；不存在员工利用银行参与社会非法集资的行为。九、监督检查，我行严格按照《中国邮政储蓄银行XX省分行零售资产业务现场和非现场检查管理办法》中相关岗位人员对贷款进行检查，并填写回访工作底稿，建立台帐；行长、主管信贷的副行长每月至少参加三次审贷会、每月至少抽查三到五份贷款档案。通过此次自查活动，充分认识到金融案件防控专项治理排查工作对于现阶段信贷业务风险防控的重要意义，及早发现和防范各类风险隐患，查找管理薄弱环节，逐步提高合规经营意识和风险管理水平。xxx支行信贷业务部xxx年x月x日第二篇。金融机构案件防控案件风险防范是金融行业健康持续发展重要前提，为实现建设银行的健康可持续发展，就必须大力加强案件风险的防范和控制。2007年开始总行启动了历时三年的案件防控及整改专项活动，各级机构按照总行部署，结合本行实际，扎实有效的开展了防控及整改工作。从近年来金融行业案件发生的特点分析，案发地点多数在基层网点机构，因此，如何抓好基层机构的案件防范工作是防控工作的重点。三年来，特别是XX县区机构实行扁平化管理后，针对员工队伍结构的新情况、新变化，在案件防控综合治理方面我们不断进行探索和实践，取得了比较明显的收效，保障了辖区内各项业务的健康发展。一、上下结合，持续加强对基层和员工的案件风险意识的教育。基层网点机构处在业务发展和对客户服务的一线，面对第2页共12页金融市场同业竞争日益激烈的形势和内部各项发展指标、业绩考核的重重压力，基层机构往往把主要精力放在了业务发展和业绩考核上，而从案件发生的机率上讲，对于谋一个基层机构来说，往往是小概率事件，从而容易导致基层机构对案件风险防控的忽视。思想上的麻痹和操作上漏洞一旦被不法人员利用，就必然产生案件风险。但扁平化后基层机构人员相对较少，专职政工人员更少，不易单独组织开展大型教育活动，教育的质量也难以保障。根据这一情况，我们就探索实行上下结合的教育方式，即依据...