银行“两个加强、两个遏制”自查工作方案 VIP免费

银行“两个加强、两个遏制”自查工作实施方案一、什么是‘两个加强，两个遏制'。两个加强：加强内部管控、加强外部监管;两个遏制：遏制违规经营、遏制违法犯罪。二、‘两个加强、两个遏制'回头看工作开展背景2015年，根据国务院的安排部署，中国保监会下发《关于开展保险机构‘两个加强、两个遏制'专项检查的通知》（保监稽查[2014]207号），各保险机构开展了‘两个加强、两个遏制'专项检查。2016年，国务院要求继续开展‘两个加强、两个遏制'回头看工作，为贯彻落实国务院的安排部署和项俊波主席在‘十三五'保险业发展与监管专题培训班上的讲话精神，中国保监会下发《关于开展保险机构‘两个加强、两个遏制'回头看工作的通知》（保监稽查[2016]134号），要求各保险机构于8月初开展回头看工作。三、‘两个加强，两个遏制'回头看的工作定位在保监会召开的保险机构‘两两'回头看工作动员会上，黄洪副主席明确指出：‘‘两两’回头看不仅仅是一项常规的经济任务，也是一项重要的政治任务;不仅仅是一次单纯的业务工作，也是一次深刻的思想政治教育活动'。四、‘两个加强，两个遏制'回头看工作的意义（一）此次‘两两'回头看工作对国家的意义有三个方面：一是开展‘两两'回头看，是实现保险业安全运行、维护国家金融安全的重要举措;二是开展‘两两'回头看，是落实科学发展理念、加快建设现代保险强国的重要举措;三是开展‘两两'回头看，是提升保险业服务能力和水平、更好服务经济社会全局的重要举措。（二）此次‘两两'回头看对保险行业的意义有三个方面：第1页共5页一是开展‘两两'回头看，是应对保险风险严峻性的现实需要。二是开展‘两两'回头看，是应对保险风险顽固性的现实需要。三是开展‘两两'回头看，是应对保险风险多变性的现实需要。（三）此次‘两两'回头看对整个公司系统的意义：公司深入开展‘两两'回头看工作，是完成国务院、保监会部署的一项政治任务，也是公司巩固和扩大前期专项检查成果、守住风险底线，促进公司依法合规经营、加快推进转型发展的必然要求。要求全系统从以下三个方面深刻理解‘两两'回头看工作：首先，要从讲政治的高度，深刻认识做好‘两两'回头看工作的重要性其次，要从顾大局的高度，深刻认识做好‘两两'回头看工作的必要性第三，要从强责任的高度，深刻认识做好‘两两'回头看工作的紧迫性。五、‘两个加强，两个遏制'回头看工作指导思想此次保监会部署回头看的工作指导思想是‘坚持一个方针，把握两大目标，落实三大任务，围绕四个线索，突出五大重点'（简称‘一二三四五'），其中：坚持一个方针：是坚持发现问题、揭示风险的方针;把握两大目标：是把握不发生系统性区域性风险和不发生性质恶劣重大案件;落实三大任务：是落实检查、问责和制度三项重点任务;围绕四个线索：是指围绕去年‘两两'检查发现的问题、中央巡视反馈的问题、审计发现的问题和公安司法等立案查处的案件四条线索;突出五大重点：是指突出重点领域、重点机构、重点问题、重大案件和重点风险。知识多一点：银监会‘两个加强、两个遏制'回头看专项活动解读第2页共5页‘两个加强、两个遏制'是银监会于2014年12月布置的‘加强内部管控、加强外部监督，遏制违规经营、遏制违法犯罪'专项检查。此次回头看，银监会要求采取银行业金融机构自查与监管部门检查相结合的方式。银行业金融机构于2016年10月底前完成机构自查，各银监局于2016年11月底前完成监管检查。‘这次回头看是对去年‘两个加强、两个遏制’专项检查的再回访，是在全国范围内的统一行动。'某地方银监人士表示。抽查比例不低于30%该次回头看中，银行自查覆盖2016年6月末有余额的各类重点业务，包括存款、信贷、票据、同业、理财、代销等;‘上查下'中机构数量原则上不低于30%，业务量原则上不低于本级自查金额的30%。机构自查的检查范围，包括此前‘两个加强、两个遏制'专项检查（包括自查、监管检查、2015年自主开展的回头看工作）和上级党委巡视等发现问题的整改和问责落实情况，各机构在公司治理、内部控制、风险管理、案件防控以及服务实体经济等情况，存款、信贷、票据、同业、理财等各类重点业务中是否存在新发生的违...