银行“两个加强、两个遏制”自查工作实施方案***银行开展“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查实施方案各支行、部（室）：为巩固“两个加强、两个遏制”专项检查结果，进一步防范会计业务操作风险、遏制案件发生，根据银监局通知要求，确保我行“回头看”自查工作有序开展，特制定“两个加强、两个遏制”专项检查“回头看”自查实施方案，请认真组织学习并遵照执行。一、组织领导及分工组长：***银行董事长；副组长：***银行行长。成员：**、**、**、**、**。领导小组下设办公室，具体负责对全行“两个加强、两个遏制”自查工作方案的制定，自查工作进度的监控，存在问题的分析、总结和整改工作。办公室设在合规风险部。二、工作安排（一）自查工作重点与范围1、整改情况检查（1）自查及监管检查发现问题是否整改到位，是否存在未整改、整改不及时和不彻底的情况；（2）是否存在新业务老问题的情况；（3）是否对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制；2、责任追究情况（1）对自查及监管检查发现问题的责任追究是否到位；（2）对监管部门就自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施是否落实到位；（3）对监管部门就自查及监管检查发现问题作出的行政处罚是否落实到位。3、操作风险检查第1页共3页（1）重点业务。重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账、异地大额存款等问题，做好存款业务流水、凭证影像等核实工作；检查现金业务是否按规定岗位、频率查库、柜员尾箱和现金库存是否存在超限额等问题。（2）重点环节。结合《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发"2015"97号）要求，重点检查以下环节：①账户开立与变更环节。重点检查是否严格执行开户、账户变更等手续的操作规程；法人代表授权书、印鉴等是否真实、齐全；是否坚持上门核实重点关注客户和异地客户真实性；是否核实异地开卡的真实性；为客户开立网银账户和u盾是否严格遵守相关操作规程。②重要空白凭证购买和管理环节。重点检查重要空白凭证预留印鉴、印章等是否真实；证照（如金融许可证）的管理以及印2章、密押、凭证的分管与分存及销毁等制度建设及执行情况；是否实现了保管、审批、使用环节的分离和有效监督制约。③验印环节。重点检查预留印鉴中印章是否真实；人工审验环节是否存在风险隐患。④大额支付核实环节。重点检查大额支付是否严格执行双线核实，大额核实联系人的变更是否严格执行制度规定。⑤银企对账环节。重点检查对账方式变更操作是否严格执行各项规定，如双人核实印章及u盾领用人身份等；对账与业务办理是否在人员、岗位、职责等方面严格分离；业务台账与会计账之间的对账管理、对账的频率、对象和可参与对账人员等是否有明确规定，是否执行到位；是否对对账结果加强分析。⑥重要岗位员工行为管理。重点检查是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，特别是支行行长、部门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位；对员工异常行为和账户异常交易是否进行全面排查；是否存在员工参与民间第2页共3页借贷的情况。（二）自查时间。2015年9月30至2015年10月31日。第3页共3页
