齐商西安分行绩效考核管理系统需求说明书齐商西安分行绩效考核系统项目组20一三年6月文档修订页版本号修改日期变更编号编写评审修改内容0.120一三-06-06初稿0.2提交初审稿初审修改目录1.引言1.1.编写目的本文描述齐商银行西安分行绩效考核系统（下文简称考核系统，缩写）组所提出的业务需求，并结合银行绩效考核系统的固有功能，作为本项目的需求分析编写、业务功能方面开发、测试和验收的依据。本文档的预期读者为：齐商银行西安分行绩效考核系统组需求分析编写人员齐商银行西安分行绩效考核系统组业务人员齐商银行西安分行绩效考核系统项目验收人员、项目测试人员。1.2.编写人员本需求说明书由本项目工作小组业务人员和开发人员共同编写，编写人员名单如下：齐商银行西安分行：开发方：李行2.总体说明2.1.业务范围2.1.1.存款可按科目号往下细分。存款数据从通过接口中取得，并每天以文本文件的方式导入到绩效考核系统中。存款数据从业务系统中取得，包括总帐数据（主要用于接口数据的核对，确保系统数据准确性）和分户帐数据，并每天导入到绩效考核系统中。主要考核存款的时点余额、日均余额、模拟利润。2.1.2.贷款可按科目号往下细分。存款数据从通过接口中取得，并每天以文本文件方式导入到绩效考核系统中。贷款数据从业务系统中取得，包括总帐数据（主要用于接口数据的核对，确保系统数据准确性）和分户帐数据，并每天导入到绩效考核系统中。主要考核贷款的时点余额、日均余额、模拟利润和贷款质量情况等。贷款利息收入（匡算）从核心系统直接取数。2.1.3.票据业务票据业务仅考核支行直贴转到到总行的业务，支行留存在账面的直贴利息收入全部扣除，由总行资金运营中心按支行转贴到总行的票据收入手工计入各支行。2.1.4.国际业务目前尚未开展此项业务，随着业务的开拓，增加此项功能。国际业务考核国际结算量、中间业务收入，数据来源于历史数据中心，可以采集到按客户经理统计的明细。如果从核心或国际业务系统可以获取到明细数据则直接从明细数据计算客户经理考核指标。2.1.5.卡业务主要考核发卡量、卡存余额系列指标。卡数据从通过接口中取得，并每天导入到绩效考核系统中。2.1.6.中间业务主要考核中间业务收入等。中间业务数据通过接口取得，并每天导入到绩效考核系统中。2.2.系统基本规则2.2.1.机构设置机构级别设置：内部机构设置为2层分行支行2.2.2.岗位角色定义序号岗位名称岗位权限定义1客户经理负责客户信息的维护、营销日志的记录、客户走访登记，可查询本人的业绩，提醒事项等相关信息。2其他人员3一级营销主管账号分配、查询和维护本机构及下级机构的客户信息和业绩信息，建立和维护客户与客户经理的对应关系，审核相关授权申请，及业绩化计算参数的维护。4二级营销主管同上、信用社注册5考核管理员指标考核参数设置6一级级综合管理员二级综合管理手工录入指标7二级级综合管理员包含主管领导经理8系统管理员负责对系统异常日志查看及日常维护。系统唯一一个。2.2.3.人员工号编码规则分行人员工号表获取2.2.4.产品分级规则存款贷款票据等等2.2.5.客户号编码规则直接抽取2.2.6.账户分配管理权限分行只能管理本分行开户的账户2.2.7.客户账户准入规则所有账户都抽取，没分配的账户，默认是机构公共！2.2.8.账户分配方式、关系关系：推荐人、主经办人、协经办人、主管户人、协管户人贷款账户操作时：5个角色都是必须2.2.9.业务考核流程(1)绩效考核系统每次获取业务范围内的相关数据，并对绩效考核系统中的数据进行更新、统计。(2)系统从业务系统直接抽取帐户和客户经理的拥有关系；或者客户经理每天把新发生的关系（帐户与客户经理的关系）上报给管理人员，由管理人员确认后把关系通过系统的界面录入到绩效考核系统中。(3)系统根据拥有关系（帐户与客户经理的关系）和业务数据，每天把客户经理的相关业绩（存贷款当前余额、存贷款日均余额等）统计成指标，供客户经理或管理人员在系统中查询或导出数据；并且于考核期末生成客户经理的业绩报表。2.3.业务定义2.3.1.利率需求涉及利率均为百分数的年利率，在利润相关统计中均使用日利率。日利率＝年利率（%）/100/记息年基...
