内部文件编码：AAA-KJ-ZJ-001AAA农信社会计业务岗位合规管理与风险控制适用业务/岗位–支付结算业务/通存通兑岗位文档修订日志修订人所属部门主要修改事项核准部门/人核准日期业务/岗位操作流程违规事项潜在风险处置措施制度链接(一)依托小额支付系统办理的跨行通存通兑1开通跨行通存通兑业务1客户提交所需证件及资料–未提交以下资料：本人有效身份证件；存折（卡）；并填写一式二联特殊业务申请书；–原始资料缺失/模糊不清，可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；–违反会计制度及合规管理要求；–会计柜员拒收全部资料，并将之退还客户；《综合业务系统操作规程》2审查证件及资料–未审查以下事项：开户机构是否为本合作银行（县级联社）范围内的机构；类型是否为个人存款账户；账户名称是否与存折、有效身份证件名称一致，通过联网核查系统查询身份是否属实，身份证件复件是否与原件一致，是否为本人办理；支取方式是否为凭密支取；申请书“申请人填写栏”内容填写是否真实、完整；是否根据协定的金额在“其它”栏注明“通兑业务每日累计金额上限”和注明“开通跨行通存通兑”字样；–恶意提供虚假证件及资料，并试图蒙骗;–可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；–违反会计制度及合规管理要求；–审查未通过，将所有资料退回客户；–立即向上级主管报告，同时通知安保部门/公安机关；–追究当事人责任，情节严重/造成重大损失者追究刑事责任；业务/岗位操作流程违规事项潜在风险处置措施制度链接–内外勾结/收取便利/串谋开通跨行通存通兑业务；3审核无误后，启动系统交易–信息录入遗漏、错误；–违反会计制度及合规管理要求；–涉嫌内部欺诈行为；–可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；–启动“[3710]跨行通存通兑业务维护”交易，根据系统提示录入业务开通信息；–交易成功后，在申请书上打印开通信息，在客户存折上打印县级清算中心的12位支付系统行号；4核对信息，凭证归档–未将打印信息交申请人签字确认；–错误加盖或遗漏业务清讫章；–未及时整理归档票据及凭证；–违反会计制度及合规管理要求；–涉嫌内部欺诈行为；–可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；–核对打印信息无误后，交申请人确认签章；–柜员将第二联申请书加盖业务清讫章作当日传票；–客户有效身份证件复印件作附件；–第一联（客户联）申请书加盖业务公章（或储蓄业务公章）随存折（卡）及有效身份证件交还申请人；2变更跨行通存通兑信息1客户提交所需证件及资料–未提交以下资料：本人有效身份证件；存折（卡）；一式二联特殊业务申请书；–原始资料缺失/模糊不清，可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；–违反会计制度及合规管理要求；–会计柜员拒收全部资料，并将之退还客户；2审查证件及资料–未审核该账户有无开通跨行通存通兑业务；–恶意提供虚假证件及资料，并试图蒙骗；–内外勾结/收取便利/串谋变更跨行通存通兑信息；–可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；–违反会计制度及合规管理要求；–审查未通过，将所有资料退回客户；–立即向上级主管报告，同时通知安保部门/公安机关；–追究当事人责任，情节严重/造成重大损失者追究刑事责任；3审核无误后，启动系统交易–信息录入遗漏、错误；–违反会计制度及合规管理要求；–涉嫌内部欺诈行为；–可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；–启动“[3710]跨行通存通兑业务维护”交易，根据系统提示录入业务开通信息；–交易成功后，在申请书上打印开通信息，在客户存折上打印县级清算中心的业务/岗位操作流程违规事项潜在风险处置措施制度链接12位支付系统行号；4核对信息，凭证归档–未将打印信息交申请人签字确认；–错误加盖或遗漏业务清讫章；–未及时整理归档票据及凭证；–违反会计制度及合规管理要求；–涉嫌内部欺诈行为；–可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；–核对打印信息无误后，交申请人确认签章；–柜员将第二联申请书加盖业务清讫章作当日传票；–客户有效身份证件复印件作附件；–第一联（客户联）申请书加盖业务公章（或储蓄业务公章）随存折（卡）及有效身...
