清算业务管理规范Index一商户管理……………………………………………21.1商户立项………………………………….…………….…21.2商户退出…………………………………………………..41.3商户运维………………………………………………......5二清算管理……………………………………………...62.1数据清分…………………………………………….……..72.2数据清算……………………………………….…..….......72.3差错处理…………………………………………………...7三结算管理…………………………………………..….83.1结算周期…………………………………………………...83.2结算对账……………………………………………………83.3差错处理……………………………………………………93.4资金调拨……………………………………………….….10一商户管理1.1商户立项流程图：1.1.1流程描述1）商户接入方式，商户合同评审通过后，由市场部根据合同情况详细填写《项目立项单》，并将商户的《对账确认函》同时递传至清算组；同时将《项目立项单》电子邮件给公共服务事业部和财务部各一份。2）清算组根据《项目立项单》的需求，按照《系统基础数据编码规则》分配系统编码后将编码信息发给公共事业部。清算组在2个工作日内将编码信息录入清算业务系统和前置系统，系统中新增机具的状态暂定为“未启用”状态，并及时完成商户和机具档案的建立。3）市场部将《易通卡消费业务加盟登记单》完成分管领导审批之后递至综合部进行审核盖章，综合部在收到加盟登记单2个工作日内完成审核用章。4）公共事业部收到《项目立项单》后，填写《机具领用单》，经部门经理审批后，向仓库领取机具，并在收到清算组的编码信息以及市场部完成盖章的《易通卡消费业务加盟登记单》和《押金单》后三个工作日内完成机具设置和布设工作。5）公共事业部布设机具时，实施人员应打印小票与商户确认，并将《设备签收单》经商户签字确认后方可交付机具。6）公共事业部完成机具布设后，将商户签收的《设备签收单》原件交仓库管理员，缴交机具押金，同时将复印件交清算组和财务部，确定商户正式加盟运营，并每2周将布设信息以电子邮件反馈市场部。7）清算组收到《设备签收单》后，将相应的机具状态更改为“正常”状态，列入日常运营监管，并重新统计商户的机具清单。8）公共事业部收到押金和《设备签收单》后，进行固定资产的台账登记。9）业务培训：商户加盟后，一般情况下，由公共事业部在布设机具时提供业务培训（包含清算流程培训和机具操作培训）。如需清算业务管理人员进行培训时，由商户经理提出需求，部门经理安排后执行。清算组每月组织一次集中性的清算对账培训工作，参加人员主要为新加盟的商户和日常未按要求进行运营的商户。1.1.2具体要求1）市场部提供的《项目立项单》（详见附件），必须明确注明商户的服务费率，优惠期限、划款周期，网点和机具数量等内容，确保项目的关键信息无误，避免影响系统信息配置错误，产生清算误差和风险。2）市场部须确保《项目立项单》上的项目名称和合同签约人名称一致，可在备注栏内填写商户的简称，以符合清算商户与签约人一致的合规要求。3）市场部必须和商户协商指定机具的签收人，若无指定签收人必须要求商户在机具签收单上盖公司章。4）在《项目立项单》相关信息不全时，清算组有权提出整改要求。如确为公司重点客户，可在《项目立项单》中的“合同编号”一栏中予以标示，经分管领导签核后交清算组预设信息，相关单据由市场部主管监督补全。相关资料未及时补全导致后续商户结算划款异常由市场部人员承当责任并协调处理后续事宜。5）市场部在合同签约时，同时让商户填写确认《e通卡系统清算业务确认函》。《确认函》必须明确对账方式（建议尽量选择自主对账的方式，提高划款效率），详细完整的银行开户名称，开户支行名称，开户账号等信息。6）如市场部未能及时取得商户的《e通卡系统清算业务确认函》，则在《项目立项单》提交的第一个划款周期内，市场部必须将《e通卡系统清算业务确认函》交至清算组，以保证商户资金的正常结算。如确有困难时，由市场部负责与商户进行...
