证券从业人员代客理财监管分析英文题目学位申请人：学号：学科专业：公共管理研究方向：行政管理指导教师：定稿时间：学位论文原创性及知识产权声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明，因本学位论文引起的法律结果完全由本人承担。本人同意在校攻读学位期间论文工作的知识产权单位属西南财经大学。本人完全了解西南财经大学有关保留、使用学位论文的规定，即学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授权西南财经大学可以将本学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印、数字化或其他复制手段保存和汇编本学位论文。本学位论文属于1、□保密，在_____年解密后适用本授权书。2、□不保密特此声明。学位申请人：年月日中文摘要摘要（1000）Abstract（500）1.1研究背景及意义1.1.1研究背景随着经济的发展，金融市场的逐渐成熟和金融工具的不断创新，企业或个人财富的不断增加使得企业或个人对委托理财的需求也逐渐增加，而我国金融市场发展仍处于初级阶段，银行存款利率较低，资产的增值渠道往往是风险与收益并存的资本市场，因此，代客理财（也成为委托理财）的投向往往是资本市场。委托理财通过将个人或公司的财产委托给专职委托机构处理来获取收益，这其中委托机构的行为是代客理财业务的执行主体，代客理财机构的行为直接关系到委托人的资产盈利，而代客理财机构与财产所有者之间构成的委托代理关系，在我国这个委托理财市场发展不成熟、法律法规环境不完善的宏观环境下，产生诸多风险与纠纷。代客理财近年来随着中国股市的跌宕起伏，一度成为热议话题。根据何燎原（2004）对深市上市公司委托理财的研究，中国股市1999-2000年期间大牛市的情况下，上市公司大量资金通过委托理财投资到股市中以期获得丰厚的收益，截止到2004年6月30日，深市主板506家上市企业中，32家公司设计委托理财，其中只有8家公司盈利，5家公司亏损，而收益公司收益总计1069万元相比亏损的12431万元少之又少，平均收益率-6%①。据国资委统计，2004年①何燎原.深市上市公司委托理财研究[J].证券市场导报,2004(11).引自：国务院研究中心信息网.中央企业年末委托理财本金余额尚有260.3亿元。由于代客理财实际造成的委托公司的资产损失，以及我国上市企业等大规模资金投入代客理财中，2005年11月22日，国资委首先下发了《关于做好中央企业2005年度财务决算和2006年度财务监管工作的通知》，首先要求央企对委托理财等业务进行清理和规范①，2011年7月，银监会又再次要求对委托贷款等委托理财业务进行规范，叫停六大类理财产品并要求商业银行对内部理财产品进行清查②。从上文的相关数据和我国监管部门对委托理财的一些规章制度可以看出，委托理财业务的发展中存在着诸多的问题证券公司作为委托理财业务的重要办理机构，从业人员的委托理财业务能力等与委托人的财产收益直接相关。根据当前我国承接委托理财业务的证券公司，主要有国泰君安、南方证券、招商证券等大型综合类证券公司和一些经纪证券公司，还有很多投资公司和信托投资公司，而这些代理委托理财业务的证券公司中，步伐规模较小的证券公司，且即便是较大规模证券公司，其委托理财受理人员的素质也是良莠不齐。这样就导致了委托理财业务风险频发的问题，如很多公司聘请的代客理财从业人员从业经验不足，对投资把握不准，容易造成投资决策失误；一些从业人员为了完成公司任务或获取高额奖励，在进行投资理财的过程中，存在违背客户投资意愿，投资其他高风险类型的金融产品的行为，以及频繁买卖证券赚取交易手续费的行为，或者利用客户资金购买自己卖出证券问题，以及直接挪用客户资金等问题。这些问题都将直接或间接增加委托人资产的资产风险，使代客理财行业成为了金融市场资金风险频发的重灾区。1.1.2研究意义笔者从2007年至今，一直都在证券公司工作，长期从事证券...
